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title: "L’IA des conseillers : Figen AI dans Option Finance"
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updated: "2026-10-26"
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> Agents IA : ceci est une page de www.figenai.com. Index complet des documents Markdown destinés aux LLM : https://www.figenai.com/llms.txt

# Ce que l’IA fait déjà pour les conseillers : Figen AI dans Option Finance

Dans son numéro de septembre 2026, Option Finance enquête sur la façon dont les acteurs digitaux du conseil en investissement déploient l’intelligence artificielle. Vincent Aurez, cofondateur et président de Figen AI, y détaille les tâches déjà confiées à l’IA et le temps qu’elle rend aux équipes.

## Conseil en investissement : comment les acteurs digitaux s’emparent de l’IA

*article · Option Finance · 2026-09-25*

Enquête d’Aline Fauvarque, pages 36 à 39 du mensuel, rubrique Gestion d’actifs : préparation des rendez-vous, tâches administratives et lutte contre la fraude chez les banques en ligne et les distributeurs digitaux de placements. Figen AI y apporte le point de vue de l’éditeur qui équipe les conseillers.

[Découvrir Option Finance](https://www.optionfinance.fr/)

> Les outils IA font gagner un jour par semaine aux conseillers commerciaux et jusqu’à deux jours aux personnes en charge de la conformité.

— Vincent Aurez, Cofondateur et président de Figen AI

[Option Finance, septembre 2026](https://www.optionfinance.fr/)

## Où l’IA travaille déjà dans le conseil

L’IA du conseil en investissement s’applique d’abord aux tâches qui se répètent pour chaque client. Option Finance en relève trois familles chez les acteurs digitaux : la préparation des rendez-vous, les tâches administratives et la lutte contre la fraude.

Vincent Aurez précise le premier cercle d’usages : « l’IA est très utilisée pour rédiger des comptes-rendus, préremplir les documents réglementaires d’entrée en relation, réaliser des bilans et simulations […] ». Ce sont les tâches qu’un conseiller accomplit avant et après chaque rendez-vous, et celles où le temps gagné se mesure le plus facilement.

*Dans un cabinet équipé de Figen AI*

## Les tâches citées, et ce que fait Figen AI

Chaque tâche énumérée dans Option Finance a son équivalent dans Figen OS, l’espace de travail de Figen AI.

1. **Rédiger le compte rendu**

    L’enregistreur transcrit le rendez-vous, en visio ou en présentiel, et produit un compte rendu adapté au type d’entretien, que le conseiller relit.

2. **Préremplir l’entrée en relation**

    Document d’entrée en relation, lettre de mission et recueil patrimonial sont générés depuis la fiche du client.

3. **Réaliser bilans et simulations**

    Les calculs fiscaux et financiers passent par du code déterministe, reproductible, et chaque réponse cite ses sources.

4. **Repérer les occasions de rendez-vous**

    Le CRM patrimonial signale les événements à suivre sur chaque dossier, pour proposer le bon échange au bon moment.

5. **Vérifier les pièces**

    Les pièces du KYC sont récupérées et contrôlées, avec les vérifications de lutte contre le blanchiment, puis signées électroniquement.

## La conformité, premier gisement de temps

Les documents de conformité se construisent à partir d’informations que le cabinet possède déjà. C’est pourquoi le gain y est le plus fort : jusqu’à deux jours par semaine pour les personnes qui en ont la charge, selon Vincent Aurez. Dans Figen AI, le rapport d’adéquation MIF II et DDA se construit en cinq étapes, se signe et garde sa piste d’audit.

Le contrôle humain reste la règle. L’AMF note, dans son [rapport de février 2026 sur l’IA et les acteurs des marchés financiers](https://www.amf-france.org/sites/institutionnel/files/private/2026-02/202602-rapport-amf-ia-et-acteurs-des-marches-financiers-fr.pdf), que la supervision humaine arrive en tête des mesures de sécurité adoptées par les établissements. Option Finance ajoute que les conseillers font face à des clients de plus en plus informés par leurs propres outils d’IA, et donc plus exigeants.

Le détail des fonctions est sur la page [Figen OS](/figen-os). Option Finance avait déjà consacré en juin un dossier à [l’IA comme opportunité pour les CGP](/figen-ai-option-finance-ia-opportunite-cgp), et les autres articles sont réunis sur la page [Figen AI dans les médias](/figen-ai-dans-les-medias).

## Mesurez le temps gagné sur vos propres dossiers

Trente minutes avec notre équipe, à partir des cas réels de votre cabinet.

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## Questions fréquentes

### Quelles tâches les conseillers confient-ils déjà à l’IA ?

D’abord celles qui reviennent à chaque client : le compte rendu de rendez-vous, les documents réglementaires d’entrée en relation, les bilans et simulations, la vérification des pièces et l’envoi des documents à compléter. Vincent Aurez, cofondateur et président de Figen AI, les énumérait dans Option Finance en septembre 2026.

### Combien de temps l’IA fait-elle gagner à un cabinet ?

Selon Vincent Aurez dans Option Finance, les outils d’IA font gagner un jour par semaine aux conseillers commerciaux et jusqu’à deux jours aux personnes chargées de la conformité. Chez Figen AI, l’estimation retenue est de 10 heures gagnées chaque semaine par utilisateur.

### Pourquoi la conformité est-elle le premier terrain de l’IA en cabinet ?

Parce que ses documents se construisent à partir d’informations que le cabinet possède déjà : identité, situation, profil d’investisseur, objectifs. Figen AI produit depuis la fiche du client le document d’entrée en relation, la lettre de mission, le recueil patrimonial et le rapport d’adéquation MIF II et DDA, avec une piste d’audit.

### Qui contrôle ce que produit l’IA ?

Un humain. Dans son rapport de février 2026 sur l’IA et les acteurs des marchés financiers, l’AMF relève que la supervision humaine est la mesure de sécurité la plus fréquemment adoptée. Dans Figen AI, le conseiller relit et valide chaque document avant qu’il parte chez le client.

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