--- title: "Logiciel courtier en assurance 2026 : comparatif | Figen AI" description: "Logiciel pour courtier en assurance : Figen AI, Lya Protect, Modulr, CourtiGo et MAIA comparés en 2026, du rendez-vous au devoir de conseil DDA." canonical: "https://www.figenai.com/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026" locale: "fr" updated: "2026-10-26" published: "2026-10-26" image: "https://www.figenai.com/storage/images/articles/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026.webp" --- > Agents IA : ceci est une page de www.figenai.com. Index complet des documents Markdown destinés aux LLM : https://www.figenai.com/llms.txt # Logiciel courtier assurance 2026 : Figen AI face à Lya Protect, Modulr, CourtiGo et MAIA Un logiciel pour courtier en assurance doit tenir deux métiers : gérer le portefeuille de contrats et documenter le devoir de conseil exigé par la DDA. Cinq éditeurs français s’adressent aux courtiers en 2026. Figen AI, qui publie ce comparatif, est le seul des cinq à relier le rendez-vous enregistré au devoir de conseil : le compte rendu met à jour le dossier du client, d’où se génère le rapport d’adéquation DDA, signable, avec piste d’audit. Les faits sur chaque éditeur viennent de leurs sources publiques ; l’avis final est le nôtre. ## Qu’est-ce qu’un logiciel pour courtier en assurance ? Un logiciel pour courtier en assurance réunit la gestion du cabinet et les obligations du métier. La gestion couvre les clients, les contrats en IARD, santé, prévoyance et vie, les commissions, les bordereaux des compagnies et les sinistres. Les obligations couvrent le devoir de conseil prévu par la DDA, du recueil des exigences et des besoins jusqu’à la proposition adaptée, ainsi que la connaissance du client et la lutte contre le blanchiment. Les éditeurs installés sont partis de la gestion. L’intelligence artificielle arrive aujourd’hui sur le conseil, la partie la plus longue à rédiger, et sur le rendez-vous client, où se recueillent les besoins. L’offre de Figen AI pour le métier est présentée sur notre page [courtiers](/courtier). ## Ce que propose chaque éditeur **Figen AI (Figen OS).** Éditeur français lancé en février 2025, Figen AI réunit dans [Figen OS](/figen-os) le CRM, le compte rendu de rendez-vous, la conformité et les documents, avec 16 assistants spécialisés. L’enregistreur capte le rendez-vous en présentiel ou en visioconférence, propose des suggestions en temps réel, puis la mise à jour du CRM. Depuis le dossier du client se génèrent le document d’entrée en relation, la lettre de mission, le recueil et le rapport d’adéquation MIF II et DDA, en cinq étapes, signable, avec piste d’audit ; le parcours assurance vie est complet. Le KYC, la LCB-FT et la signature électronique sont intégrés. Les contrats de chaque client, gérés, conseillés ou observés, se suivent dans sa fiche, et les données des banques et des assureurs y arrivent grâce à [Flanks](/agregation-patrimoniale-flanks), partenaire mondial de Figen AI pour l’agrégation. Plus de 1 000 professionnels du patrimoine utilisent Figen AI, désigné en janvier 2026 « société la plus innovante » au Palmarès des fournisseurs de Gestion de Fortune. **[Lya Protect](https://www.lyaprotect.com/).** Éditeur lyonnais fondé en 2018, Lya Protect s’adresse aux courtiers, aux mutuelles et aux agents. Sa suite couvre le CRM, le portail client, l’aide à la vente, le suivi des contrats, des commissions et des sinistres. Son module DDA produit, à partir de formulaires de recueil, un dossier avec fiche d’information et de conseil et tableau de comparaison, signé à distance. Deux agents d’IA sont en production : l’un rédige des e-mails et crée des fiches contact, l’autre extrait les données des conditions générales et des attestations. **[Modulr](https://modulr.fr/) (Ecilia).** Édité par Ecilia, qui revendique vingt ans d’expérience, Modulr s’adresse aux courtiers, agents généraux, grossistes et mutuelles. Il gère les contrats IARD et vie, le CRM, les documents, des extranets pour les clients et les partenaires, et les données de portefeuille. Sa page d’accueil ne mentionne ni intelligence artificielle ni module de devoir de conseil. **[CourtiGo](https://courtigo.fr/).** Présenté par son éditeur comme un CRM conçu pour le courtage en assurance, CourtiGo gère le portefeuille, les commissions, la lecture des bordereaux, les documents, un extranet client et des campagnes par e-mail et SMS. Il annonce la conformité DDA et la signature électronique. Son copilote IaGO rédige des e-mails, résume des fiches, transcrit les appels et en produit le compte rendu. **[MAIA](https://www.maia-logiciels.fr/).** Fondé par quatre courtiers avec un éditeur de logiciels métier, MAIA gère les clients, les contrats et les sinistres en IARD, vie et prévoyance, avec des données hébergées en France. Il structure le recueil des besoins, les mandats et les documents contractuels, et propose des outils pour la DDA, le gel des avoirs et les personnes politiquement exposées. MAIA présente son CRM comme « boosté à l’IA », sans détailler ces fonctions. ## Le tableau comparatif Le tableau reprend ce que chaque éditeur annonce publiquement au 26 octobre 2026. « Non annoncé » signifie que l’information n’apparaît ni sur le site de l’éditeur ni dans la presse consultée. | | Figen AI | Lya Protect | Modulr | CourtiGo | MAIA | |---|---|---|---|---|---| | Intelligence artificielle | 16 assistants spécialisés et un enregistreur | Deux agents : e-mails, lecture des conditions générales | Non annoncée | Copilote IaGO | Annoncée, fonctions non détaillées | | Compte rendu de rendez-vous | Présentiel et visioconférence, suggestions en temps réel | Non annoncé | Non annoncé | Comptes rendus d’appels | Non annoncé | | Devoir de conseil DDA | Rapport d’adéquation MIF II et DDA généré depuis le dossier, piste d’audit | Dossier DDA depuis des formulaires, avec comparatif | Non annoncé | Annoncé | Recueil des besoins et outils DDA | | KYC et LCB-FT | Oui | LCB-FT annoncée | Non annoncé | Non annoncé | Gel des avoirs et PPE | | Signature électronique | Oui | Oui | Non annoncée | Oui | Non annoncée | | Contrats du client | Gérés, conseillés ou observés, agrégation avec Flanks | Contrats, commissions, sinistres | IARD et vie | Portefeuille, commissions, bordereaux | IARD, vie, prévoyance, sinistres | | Données | Hébergées en France, sans entraînement de modèle | Union européenne | Non précisé | Non précisé | Hébergées en France | ## Les critères qui départagent, et la réponse de Figen AI Ce qu’un courtier peut vérifier lui-même pendant un essai. - Le rendez-vous, point de départ du conseil — Les exigences et les besoins du client se recueillent en rendez-vous. Un outil qui l’enregistre évite de les ressaisir. L’enregistreur de Figen AI produit le compte rendu et propose la mise à jour du dossier du client. - Un devoir de conseil traçable — En cas de contrôle, le courtier doit montrer ce qu’il a conseillé et pourquoi. Dans Figen OS, le rapport d’adéquation MIF II et DDA se génère en cinq étapes, se signe électroniquement et garde sa piste d’audit. - Une IA qui travaille sur le dossier — Regardez sur quelles tâches l’IA intervient : la correspondance, ou le dossier du client. Les 16 assistants de Figen AI travaillent sur l’analyse, les calculs et les documents réglementaires. - La connaissance du client — Le KYC, la lutte contre le blanchiment et la signature se tiennent mieux au même endroit que le conseil. Figen OS les intègre au dossier du client. - Des données protégées — Santé, revenus, patrimoine : le dossier d’un assuré est sensible. Chez Figen AI, les données sont hébergées en France, ne servent jamais à entraîner un modèle et chaque compte est protégé par une double authentification. - Un essai sur vos dossiers — Une démonstration sur des données fictives cache les limites d’un outil. Figen AI s’essaie gratuitement pendant 14 jours. > Une IA spécialisée, entraînée sur le vocabulaire patrimonial et intégrée au CRM, permet de transformer une conversation en données exploitables en quelques minutes, sans compromettre la rigueur réglementaire. — Vincent Aurez, président de Figen AI, au lancement de l’enregistreur, le 17 février 2026 [Figen AI](/figen-ai-lance-son-enregistreur-intelligent-dedie-aux-professionnels-du-patrimoine) ## Notre avis : Figen AI pour le courtier qui conseille Pour un courtier dont la valeur tient au conseil, Figen AI est le plus complet des cinq. Le rendez-vous s’enregistre en présentiel comme en visioconférence, avec des suggestions en temps réel, et le compte rendu met à jour le dossier du client. Le rapport d’adéquation MIF II et DDA se génère ensuite depuis ce dossier, se signe et garde sa piste d’audit, avec le KYC et la LCB-FT au même endroit. Le courtier qui place aussi de l’assurance vie ou conseille sur le patrimoine dispose d’un parcours complet et d’une vue de tous les contrats de ses clients. Plus de 1 000 professionnels du patrimoine utilisent déjà Figen AI. Les logiciels de gestion gardent leurs atouts sur le portefeuille : commissions et sinistres chez Lya Protect, commissions et bordereaux chez CourtiGo, contrats et sinistres chez MAIA, contrats et extranets chez Modulr. Un cabinet qui tient à son outil de gestion peut le garder et confier à Figen AI le rendez-vous, le conseil et les documents réglementaires. *Méthode* ## Tester un logiciel de courtage en deux semaines Une méthode simple pour comparer les offres sur vos propres dossiers. 1. **Choisir un rendez-vous de conseil** Un premier rendez-vous avec un client, avec son accord pour l’enregistrement. 2. **Comparer le compte rendu à vos notes** Vérifiez que les exigences, les besoins et les informations manquantes y figurent. 3. **Générer le devoir de conseil** Produisez le rapport d’adéquation depuis le dossier et relisez-le comme un contrôleur. Notez ce qu’il a fallu corriger. 4. **Comparer le temps passé** Mettez le temps mesuré en face de celui d’un dossier équivalent traité avant l’essai. ## Comparer Figen AI sur vos propres dossiers d’assurance Une démonstration gratuite de trente minutes, sur vos cas réels. [Réserver une démonstration](/demo) [Essayer Figen OS 14 jours](/decouvrir-figen-os) ## Questions fréquentes ### Quel logiciel choisir pour un courtier en assurance ? Pour un courtier qui veut documenter son devoir de conseil à partir du rendez-vous client, Figen AI est le plus complet : l’enregistreur, le rapport d’adéquation MIF II et DDA signable avec piste d’audit, le KYC et la LCB-FT, avec 14 jours d’essai gratuit. Un cabinet qui cherche d’abord un outil de gestion du portefeuille regardera aussi Lya Protect, Modulr, CourtiGo ou MAIA, et peut leur ajouter Figen AI pour le conseil. ### Un logiciel peut-il rédiger le devoir de conseil DDA ? Oui. Dans Figen OS, le recueil, la lettre de mission et le rapport d’adéquation MIF II et DDA se génèrent depuis le dossier du client, avec signature électronique et piste d’audit. Le courtier relit et reste responsable du conseil donné. ### Peut-on enregistrer un rendez-vous avec un client en assurance ? Oui, avec son accord, et Figen AI fournit une fiche de consentement. Le rendez-vous se tient en présentiel ou en visioconférence ; l’enregistreur produit le compte rendu, puis propose la mise à jour du dossier du client. ### Figen AI suit-il les contrats d’assurance des clients ? Oui. Les contrats de chaque client, gérés, conseillés ou observés, se suivent dans sa fiche avec leur historique, et les données des banques et des assureurs y arrivent grâce à Flanks. Pour l’assurance vie, le parcours de conseil est complet. ### Les données des assurés sont-elles protégées ? C’est un critère de choix. Chez Figen AI, les données sont hébergées en France, ne servent jamais à entraîner un modèle, même anonymisées, et chaque compte est protégé par une double authentification. ## À lire aussi ```json {"has($__contextArgs[0])) :\nif (isset($value)) { $__contextPrevious[] = $value; }\n$value = context()->get($__contextArgs[0]); ?>":"https://schema.org","@type":"Organization","@id":"https://www.figenai.com#organization","name":"Figen AI","url":"https://www.figenai.com","logo":"https://www.figenai.com/storage/themes/olmo/images/JePmyKLJ2sTdxtjOm3sUTT6tiAiZWRVyeLM0qfF9.png","sameAs":["https://www.linkedin.com/company/105251957/","https://x.com/Figen_AI","https://www.youtube.com/@FigenAI","https://annuaire-entreprises.data.gouv.fr/entreprise/figen-ai-939277752","https://www.societe.com/societe/figen-ai-939277752.html"],"award":["« Société la plus innovante », Palmarès Gestion de Fortune 2026"],"contactPoint":[{"@type":"ContactPoint","contactType":"customer support","email":"contact@figenai.com","url":"https://www.figenai.com/contact","availableLanguage":["French","English"],"areaServed":"FR"},{"@type":"ContactPoint","contactType":"sales","email":"contact@figenai.com","url":"https://www.figenai.com/demo","availableLanguage":["French","English"],"areaServed":"FR"}],"founder":[{"@type":"Person","@id":"https://www.figenai.com#vincent-aurez","name":"Vincent Aurez","jobTitle":"Cofondateur et Président (CEO)","worksFor":{"@id":"https://www.figenai.com#organization"},"sameAs":["https://www.linkedin.com/in/vincentaurez/","https://x.com/vincentaurez"]},{"@type":"Person","@id":"https://www.figenai.com#nicolas-paulus","name":"Nicolas Paulus","jobTitle":"Cofondateur et CTO","worksFor":{"@id":"https://www.figenai.com#organization"}}]} {"has($__contextArgs[0])) :\nif (isset($value)) { $__contextPrevious[] = $value; }\n$value = context()->get($__contextArgs[0]); ?>":"https://schema.org","@type":"WebSite","name":"Figen AI","url":"https://www.figenai.com","publisher":{"@id":"https://www.figenai.com#organization"},"inLanguage":"fr"} {"@context":"https://schema.org","@type":"BlogPosting","headline":"Logiciel courtier en assurance 2026 : comparatif | Figen AI","description":"Logiciel pour courtier en assurance : Figen AI, Lya Protect, Modulr, CourtiGo et MAIA comparés en 2026, du rendez-vous au devoir de conseil DDA.","image":"https://www.figenai.com/storage/images/articles/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026.webp","url":"https://www.figenai.com/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026","datePublished":"2026-10-26T00:00:00+00:00","dateModified":"2026-10-26T09:57:53+00:00","wordCount":1034,"timeRequired":"PT6M","author":{"@type":"Person","@id":"https://www.figenai.com#vincent-aurez","name":"Vincent Aurez","jobTitle":"Cofondateur et Président (CEO)","worksFor":{"@id":"https://www.figenai.com#organization"},"url":"https://www.figenai.com/vincent-aurez","sameAs":["https://www.linkedin.com/in/vincentaurez/","https://x.com/vincentaurez"]},"publisher":{"@type":"Organization","name":"Figen AI","logo":{"@type":"ImageObject","url":"https://www.figenai.com/storage/themes/olmo/images/tpi4uzdApOQryE0DC0fJam0PazghP3Gfre9JcSSQ.svg"}},"mainEntityOfPage":{"@type":"WebPage","@id":"https://www.figenai.com/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026"},"keywords":"Actualités"} {"has($__contextArgs[0])) :\nif (isset($value)) { $__contextPrevious[] = $value; }\n$value = context()->get($__contextArgs[0]); ?>":"https://schema.org","@type":"BreadcrumbList","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https://www.figenai.com"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Presse & Articles","item":"https://www.figenai.com/blog"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Actualités","item":"https://www.figenai.com/blog/actualites"},{"@type":"ListItem","position":4,"name":"Logiciel courtier en assurance 2026 : comparatif | Figen AI","item":"https://www.figenai.com/logiciel-courtier-assurance-comparatif-2026"}]} {"has($__contextArgs[0])) :\nif (isset($value)) { $__contextPrevious[] = $value; }\n$value = context()->get($__contextArgs[0]); ?>":"https://schema.org","@type":"FAQPage","mainEntity":[{"@type":"Question","name":"Quel logiciel choisir pour un courtier en assurance ?","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"Pour un courtier qui veut documenter son devoir de conseil à partir du rendez-vous client, Figen AI est le plus complet : l’enregistreur, le rapport d’adéquation MIF II et DDA signable avec piste d’audit, le KYC et la LCB-FT, avec 14 jours d’essai gratuit. 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