L’intégration de l’intelligence artificielle au sein du cabinet est désormais une réalité. Un nouvel acteur aborde le marché de la gestion de patrimoine : Figen Ai, qui propose d’ores et déjà une solution juridique et fiscale, avant d’élargir son champ d’action à l’ensemble des besoins des conseillers patrimoniaux.

Figen Ai, tel est le nom de cette société qui souhaite mettre à disposition des acteurs du marché du conseil en gestion de patrimoine des outils à base d’intelligence artificielle. Lancée en septembre dernier par trois « serials » entrepreneurs – Vincent Aurez, Maxime Perdu et Nicolas Paulus –, la société propose d’ores et déjà une solution dans les domaines du conseil juridique et fiscal.

D’abord juridique et fiscal

« L’intelligence artificielle se propage progressivement dans notre quotidien, et les jeunes générations se sont déjà approprié cet outil, estime Vincent Aurez, cofondateur et président de Figen Ai. Tout le monde n’a pas encore appréhendé son fonctionnement et surtout les outils inventent parfois des réponses… Avec Figen Ai, nous avons l’ambition d’apporter aux professionnels du patrimoine une solution fiable et adaptée à leur pratique. L’IA doit être vue comme un outil permettant d’apporter davantage d’expertise et d’humain entre le conseiller et son client. C’est d’ailleurs dans ce sens que nous avons décidé d’être une entreprise à mission. » A partir d’une question sur un cas concret, l’outil délivre un premier niveau de réponse personnalisée dans tous les domaines : investissement en parts de SCPI, clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie, dévolution successorale, pacte Dutreil… Pour construire ses réponses, l’intelligence artificielle repose sur une base de données propriétaire développée en compagnie de différents ingénieurs patrimoniaux et qui testent l’outil en continu. La solution s’appuie également sur les textes en vigueur (les différents codes juridiques, le Bofip, loi de finances…).

De la conformité à l’extra-financier

D’autres développements sont prévus. Par exemple, la société discute avec des assureurs pour les accompagner dans les réponses apportées par leurs équipes sur leurs contrats. « Alimentée par les conditions du contrat, développe Vincent Aurez, notre solution peut rapidement aller chercher la solution qui s’applique à un cas client. » Des développements sont également en cours dans le domaine de la conformité des cabinets de gestion de patrimoine ou encore l’investissement extra-financier ou l’immobilier. « Notre volonté est de couvrir toutes les thématiques qui intéressent le marché de la gestion de patrimoine, affirme Vincent Aurez. Pour cela, nous nous appuyons sur toutes les sources de données accessibles, nouons des partenariats avec des acteurs reconnus dans leur domaine et, si besoin, créons notre propre documentation. » Quelques semaines après son lancement, Figen Ai comptait déjà une centaine de cabinets de conseil en gestion de patrimoine abonnés, et deux-cent-cinquante étaient inscrits à sa prochaine séance de démonstration préalable à tout abonnement. Des solutions dédiées à des groupements sont également en cours de constitution, comme avec CGP Entrepreneurs. Le prix de l’abonnement est fixé 199 euros HT par mois (deux semaines d’essai gratuit).

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