Décideurs Magazine donne la parole à Vincent Aurez, président et cofondateur de Figen AI, sur l’usage d’agents spécialisés qui renforcent le conseil patrimonial.
Lire l’article original sur Décideurs MagazineDans son enquête « Gestion de patrimoine : le conseiller augmenté », Décideurs Magazine analyse la manière dont les agents IA transforment le quotidien des cabinets et des banques privées. Vincent Aurez, président et cofondateur de Figen AI, y explique comment une base documentaire spécialisée permet de produire des réponses sourcées et adaptées à chaque situation patrimoniale.
L’article décrit un changement déjà visible : la recherche, la préparation et certaines tâches documentaires accélèrent. Le conseiller dispose de plus de temps pour expliquer les options, arbitrer et accompagner la décision.
Un agent métier peut préparer une simulation, structurer un compte rendu, rapprocher les éléments d’un dossier et faire remonter les sources utilisées. Le professionnel récupère un livrable qu’il contrôle avant de l’intégrer au parcours client.
Pour un cabinet, l’intérêt tient moins à la vitesse brute qu’à la qualité du temps retrouvé. Les tâches répétitives reculent ; l’analyse de la situation familiale, la pédagogie et l’accompagnement des décisions prennent plus de place. Comme le rappelle Vincent Aurez dans Décideurs Magazine, la qualité d’un bon conseiller tient aussi à la relation et à la connaissance du client.
Cette attente apparaît dans l’étude HSBC « The Trust Threshold » : 73 % des investisseurs aisés interrogés utilisent l’IA pour la finance et l’investissement, mais 62 % citent encore les professionnels et les institutions financières comme leur principale source d’idées d’investissement. The Next Web en retient une séquence simple : l’IA aide à explorer, puis le conseiller intervient au moment de décider.
Figen AI rassemble des agents spécialisés autour des tâches qui mobilisent le plus les cabinets, les banques privées et les équipes de courtage.
Chaque usage part d’un besoin opérationnel et restitue au professionnel un résultat qu’il peut relire, expliquer et valider.
Voir Figen AI en démonstrationInterroger une base documentaire spécialisée et retrouver les références utiles au dossier.
Synthétiser les éléments du client et structurer les points à aborder avant l’échange.
Comparer des hypothèses fiscales, financières ou patrimoniales avec une restitution exploitable.
Transcrire les réunions et produire une première trame, à relire par le conseiller.
Le phénomène est déjà mesurable en France. Selon l’Autorité des marchés financiers, 11 % des Français utilisent l’IA comme source d’information avant un placement, et cette part atteint 19 % chez les moins de 35 ans. Dans le même temps, le conseiller bancaire ou financier reste consulté par 42 % des répondants.
Le CFA Institute observe une dynamique comparable auprès de plus de 2 400 investisseurs aisés de nouvelle génération : près d’un tiers a déjà utilisé l’IA générative pour son éducation financière, tandis que le conseiller humain demeure la source la plus digne de confiance. Les clients comparent davantage et posent des questions plus précises.
Figen AI donne aux professionnels un environnement conçu pour répondre à ce nouveau niveau d’exigence. La base patrimoniale, les agents spécialisés et les références affichées permettent de préparer un échange solide sans repartir d’une page blanche.
Les dossiers patrimoniaux contiennent des informations personnelles, fiscales et financières sensibles. Les établissements veulent donc savoir où les données sont hébergées, comment les accès sont contrôlés et si les documents confiés à la plateforme servent à entraîner les modèles.
Figen AI indique dans ses questions fréquentes que les données sont hébergées sur des serveurs situés en Europe, notamment en France, et que les requêtes comme les documents transmis ne sont pas réutilisés pour l’entraînement des modèles. Les assistants s’appuient sur une base de connaissances patrimoniale maintenue à partir de sources officielles.
Le rapport Wealth Management Insights 2026 de PwC place l’IA au premier rang des technologies qui influenceront le secteur à court terme. Il décrit des usages répartis entre l’entrée en relation, le conseil, les contrôles de conformité et les opérations documentaires, avec validation humaine dans les workflows sensibles.
La sélection de Figen AI au sein du programme F/ai de STATION F lui ouvre des échanges directs avec les grands fournisseurs de modèles et d’infrastructure. Pour les banques, les CGP et les courtiers, cette proximité technologique nourrit une feuille de route centrée sur la sécurité, la spécialisation métier et l’intégration.
