Olivia Vignaud consacre un article au conseiller augmenté. Vincent Aurez, président et cofondateur de Figen AI, y explique ce que les banques attendent d'une IA : hébergement en France et garantie que les données des clients n'entraînent pas les modèles.
Lire l’article original sur Décideurs MagazineL’article d’Olivia Vignaud paraît aussi dans l’édition imprimée de septembre 2026, pages 38 et 39, rubrique Gestion de patrimoine, puis dans le guide « L’entreprise à l’ère de l’IA » de Décideurs Magazine. Vincent Aurez y décrit un agent qui répond à partir d’une base documentaire tenue à jour, en citant ses sources.
Lire la version en ligneDans « Gestion de patrimoine : le conseiller augmenté », publié le 31 août 2026, Olivia Vignaud analyse la manière dont les agents IA transforment le quotidien des cabinets et des banques privées. Vincent Aurez, président et cofondateur de Figen AI, y décrit la première question que posent aujourd'hui les banques : où partent les données de leurs clients.
« Les banques recherchent des solutions sécurisées et souhaitent éviter que leurs collaborateurs utilisent des outils étrangers sur lesquels elles n'ont aucun contrôle. » Vincent Aurez, dans Décideurs Magazine
La réponse de Figen AI tient en deux engagements, rappelés par l'article : des agents hébergés en France, et des garanties contractuelles assurant que les données des clients ne servent jamais à entraîner les modèles. Vincent Aurez y explique aussi comment une base documentaire spécialisée permet de produire des réponses sourcées et adaptées à chaque situation patrimoniale.
L’IA sélectionne les bonnes informations à partir de la base documentaire que nous avons constituée, que nous actualisons, puis répond de manière sourcée et personnalisée.
Un agent métier peut préparer une simulation, structurer un compte rendu, rapprocher les éléments d’un dossier et faire remonter les sources utilisées. Le professionnel récupère un livrable qu’il contrôle avant de l’intégrer au parcours client.
Pour un cabinet, l’intérêt tient moins à la vitesse brute qu’à la qualité du temps retrouvé. Les tâches répétitives reculent ; l’analyse de la situation familiale, la pédagogie et l’accompagnement des décisions prennent plus de place. Comme le rappelle Vincent Aurez dans Décideurs Magazine, la qualité d’un bon conseiller tient aussi à la relation et à la connaissance du client.
Cette attente apparaît dans l’étude HSBC « The Trust Threshold » : 73 % des investisseurs aisés interrogés utilisent l’IA pour la finance et l’investissement, mais 62 % citent encore les professionnels et les institutions financières comme leur principale source d’idées d’investissement. The Next Web en retient une séquence simple : l’IA aide à explorer, puis le conseiller intervient au moment de décider.
Figen AI rassemble des agents spécialisés autour des tâches qui mobilisent le plus les cabinets, les banques privées et les équipes de courtage.
Chaque usage part d’un besoin opérationnel et restitue au professionnel un résultat qu’il peut relire, expliquer et valider.
Voir Figen AI en démonstrationInterroger une base documentaire spécialisée et retrouver les références utiles au dossier.
Synthétiser les éléments du client et structurer les points à aborder avant l’échange.
Comparer des hypothèses fiscales, financières ou patrimoniales avec une restitution exploitable.
Transcrire les réunions et produire une première trame, à relire par le conseiller.
Le phénomène est déjà mesurable en France. Selon l’Autorité des marchés financiers, 11 % des Français utilisent l’IA comme source d’information avant un placement, et cette part atteint 19 % chez les moins de 35 ans. Dans le même temps, le conseiller bancaire ou financier reste consulté par 42 % des répondants.
Le CFA Institute observe une dynamique comparable auprès de plus de 2 400 investisseurs aisés de nouvelle génération : près d’un tiers a déjà utilisé l’IA générative pour son éducation financière, tandis que le conseiller humain demeure la source la plus digne de confiance. Les clients comparent davantage et posent des questions plus précises.
Figen AI donne aux professionnels un environnement conçu pour répondre à ce nouveau niveau d’exigence. La base patrimoniale, les agents spécialisés et les références affichées permettent de préparer un échange solide sans repartir d’une page blanche.
Les dossiers patrimoniaux contiennent des informations personnelles, fiscales et financières sensibles. Les établissements veulent donc savoir où les données sont hébergées, comment les accès sont contrôlés et si les documents confiés à la plateforme servent à entraîner les modèles.
Figen AI héberge ses agents en France et garantit par contrat que les requêtes comme les documents transmis ne servent pas à entraîner les modèles (questions fréquentes). Les assistants s’appuient sur une base de connaissances patrimoniale maintenue à partir de sources officielles.
La question du coût compte aussi. Pour Figen AI, le prix des modèles externes va probablement augmenter : seules les solutions métier qui s'y sont préparées resteront résilientes dans la durée.
Le rapport Wealth Management Insights 2026 de PwC place l’IA au premier rang des technologies qui influenceront le secteur à court terme. Il décrit des usages répartis entre l’entrée en relation, le conseil, les contrôles de conformité et les opérations documentaires, avec validation humaine dans les workflows sensibles.
La sélection de Figen AI au sein du programme F/ai de STATION F lui ouvre des échanges directs avec les grands fournisseurs de modèles et d’infrastructure. Pour les banques, les CGP et les courtiers, cette proximité technologique nourrit une feuille de route centrée sur la sécurité, la spécialisation métier et l’intégration.
