Figen OS. Tout le cabinet dans un seul espace de travail

Figen OS est l’espace de travail de Figen AI pour les conseillers en gestion de patrimoine. Vos clients, vos calculs, votre conformité, vos rendez-vous et vos documents s’y ouvrent chacun dans sa fenêtre, côte à côte, et un assistant peut agir dans chacune.

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Déployé pour cabinets de CGP groupements réseaux marque blanche institutions financières

  • 1 000+ professionnels du patrimoine utilisent Figen AI
  • 10 h gagnées chaque semaine, par utilisateur
  • 16 assistants IA spécialisés
  • 100 % des calculs faits par du code déterministe, jamais par l’IA

Les applications

Ce que contient Figen OS

Figen OS range ses applications en cinq dossiers, comme dans son dock : Capter, Conseiller, Vérifier, Chercher, Restituer.

Capter

Ce qui se dit en rendez-vous et ce qui arrive par e-mail rejoint le dossier du client.

  • Enregistreur

    Vos réunions en visio ou en présentiel : transcription, coach en direct pendant l’échange, compte rendu rédigé à la fin.

    • Meet, Teams, Zoom ou en présentiel
    • Transcription en direct, ou dictée après le rendez-vous
    • Un coach pendant l’entretien, qui suggère quand rebondir
    • Compte rendu selon le type de rendez-vous : découverte, suivi, interne
    • Fiche client mise à jour : proposée par l’IA, validée par vous

  • Calendrier et e-mails

    Votre messagerie Gmail ou Outlook et votre agenda, reliés : échanges et rendez-vous se rangent sous chaque client.

    • E-mails lus, résumés et rapprochés du bon dossier
    • Réponses rédigées pour vous, jamais envoyées sans votre validation
    • Prochain rendez-vous créé depuis la fiche client
    • Aucun historique conservé, déconnexion de la boîte à tout moment

Conseiller

Le suivi du client tient dans une fiche, avec un assistant qui agit dessus.

  • Super Agent

    L’assistant qui exécute vos demandes : il ouvre une fiche, lance un calcul, prépare un document. Des experts fiscal et juridique travaillent avec lui.

    • Aussi dans l’application mobile, avec l’Enregistreur
    • Demandes en langage naturel
    • Plusieurs experts en parallèle : fiscal, juridique, retraite, transmission
    • Connecté à votre CRM, vos e-mails, votre agenda et vos documents
    • Chaque assistant montre son raisonnement dans un rapport consultable

  • CRM

    La fiche client complète : foyer, patrimoine, revenus, profil investisseur.

    • Fiches clients et foyers : patrimoine, objectifs, historique des échanges
    • Alertes clients et opportunités commerciales détectées automatiquement
    • Souscription et suivi : KYC, actes de gestion, alertes après souscription

  • Tâches

    Vos tâches en liste, en tableau ou en kanban, rattachées à vos clients.

  • Agrégation

    Les comptes et contrats de vos clients reliés à leur fiche, sans ressaisie. En option.

    • Vision au niveau du foyer fiscal : plusieurs personnes, plusieurs établissements
    • Banques et assureurs, en France et à l’international
    • Bilan et simulations alimentés automatiquement
    L’offre Agrégation Figen OS – Flanks

  • Portail client Connect

    Un espace pour votre client, où il retrouve ses documents, ses comptes rendus et ses présentations.

Vérifier

Les pièces réglementaires partent de la fiche client, pas d’une page blanche.

  • Conformité

    La suite Guardian Compliance : DER, lettre de mission, RTO, mandat et KYC générés depuis la fiche, déclaration d’adéquation, kit de procédures et revue annuelle.

    • Générés selon le modèle de votre chambre (CNCGP, CNCEF…) ou le vôtre
    • Contrôles LCB-FT intégrés au parcours KYC
    • Parcours MiFID II et DDA : profil de risque, devoir de conseil, traçabilité
    • Rien n’est inventé : le document reprend vos données et reste à relire avant envoi

  • Signatures

    La signature électronique de vos documents avec Youtrust, suivi et preuve compris.

    • Envoi par e-mail ou signature sur place, relances automatiques

Chercher

Les réponses de fond sont sourcées et datées, et chaque calcul montre ses étapes.

  • Atlas

    L’encyclopédie patrimoniale : des fiches sourcées et datées, avec leurs textes, la jurisprudence et des documents prêts pour vos rendez-vous clients.

    • Les sources à chaque ligne : BOFIP, Légifrance, conventions fiscales, ouvertes en un clic
    • La jurisprudence : les décisions de Judilibre, à un clic de la fiche
    • Des documents pour vos rendez-vous clients : exports PowerPoint et Word, à vos couleurs et avec votre logo
    • Plus de 30 thèmes experts : succession, holding, retraite, transmission d’entreprise…
    • « Ce qu’on croit à tort » : les idées reçues démontées, cas types à l’appui

    Sources et jurisprudence

    • BOFIP
    • Légifrance
    • Judilibre
    • Conventions fiscales

    Documents de rendez-vous client, à vos couleurs et avec votre logo

    • PowerPoint
    • Word

  • Calculateurs

    Impôt sur le revenu, plus-values, donation, succession, holding, PER : les calculs fiscaux et financiers du patrimoine, avec la piste d’audit de chaque calcul.

    • Mêmes données, même résultat : reproductibles et auditables
    • À jour des lois de finances
    • Pilotés par le Super Agent, qui choisit le calculateur et remplit les champs

    Principaux calculateurs

    • Impôt sur le revenu
    • Plus-values immobilières et mobilières
    • Crypto-actifs
    • Donation et succession
    • Assurance vie et succession
    • Démembrement
    • Impôt sur les sociétés et dividendes du dirigeant
    • Holding et apport-cession
    • LMNP et SCPI
    • Viager
    • PER : plafond et rente
    • Rachat de trimestres
    • BSPCE, stock-options et actions gratuites
    • Pinel, Malraux, Denormandie, Girardin
    • Conventions fiscales et expatriation
    • Comparaison de scénarios

  • Allocations

    Fonds, SCPI et produits structurés, avec les données Morningstar en direct : matrices de corrélation, suivi de portefeuilles et les supports de 1 500 contrats.

    • Matrices de corrélation
    • Suivi de portefeuilles
    • Supports de 1 500 contrats
    • Analyse de fonds adaptée au profil de risque
    • Comparatifs de contrats : assurance vie, capitalisation, PER, SCPI
    • Diagnostics de portefeuille conformes SFDR
    • Veille de marché sur vos thématiques

  • Jurisprudence

    Les décisions de justice utiles au conseil patrimonial, à portée de recherche.

  • Sociétés

    Les informations légales des entreprises de vos clients, avec Pappers.

  • La Quotidienne

    La newsletter du matin : l’actualité patrimoniale triée et résumée.

Restituer

Ce que le client reçoit sort prêt à envoyer.

  • Documents

    La GED du cabinet, 20 Go, avec un dossier par client et le partage sur le portail client.

    • Interrogeable par l’IA : un document retrouvé en une question

  • Présentations

    Notes, présentations et documents prêts à envoyer, exportés en PowerPoint, PDF ou Word.

    • Logo et couleurs du cabinet appliqués
    • Niveau de détail au choix : synthétique, standard ou analytique
    • Modifiable à la main ou par l’IA, export ou partage par lien
    • Bilans patrimoniaux complets, à partir d’un compte rendu ou d’une simulation

Téléphone et ordinateur

Commencez sur votre téléphone, finissez sur votre ordinateur

Ce que vous commencez sur votre téléphone, vous le finissez sur votre ordinateur : Figen OS garde le même compte et les mêmes données d’un appareil à l’autre, sans rien à transférer.

  1. Sur votre téléphone

    Dans l’application mobile, vous enregistrez le rendez-vous et vous confiez la suite au Super Agent. Le navigateur du téléphone suffit aussi, sans rien installer.

  2. Dans votre compte

    Le rendez-vous, sa transcription et votre demande se rangent au même endroit, sous le bon client. Rien à exporter, rien à envoyer.

  3. Sur votre ordinateur

    Vous reprenez là où vous en étiez : le compte rendu à relire, la fiche client à valider, la présentation à finir, et la conversation qui continue.

Le cœur de Figen OS

Chercher, raisonner, consolider

Toutes les réponses existent déjà, dans le CGI, le BOFIP, la jurisprudence et vos outils. Figen OS les réunit, les source et construit le contexte de chaque dossier client. Ses assistants travaillent en parallèle, et les calculs passent par du code.

  1. Votre demande

    Vous écrivez comme vous parlez, par exemple : « Prépare mon rendez-vous de jeudi et propose des pistes d’optimisation fiscale. » Le Super Agent, le copilote de Figen OS, lit la demande et la répartit.

    Langage naturel aucune syntaxe à apprendre.

  2. Le contexte du client

    Figen OS réunit la fiche du client et de son foyer, vos e-mails, vos comptes rendus, vos documents et, en option, ses comptes agrégés. Rien n’est ressaisi.

    1 écran pour tout le patrimoine du foyer.

  3. Des experts en parallèle

    Le Super Agent mobilise en même temps les assistants utiles : fiscal, juridique, retraite, transmission. Seize assistants spécialisés peuvent travailler sur une même demande, et chacun montre son raisonnement.

    Minutes au lieu d’heures pour préparer un dossier.

  4. Des réponses sourcées, jurisprudence comprise

    Chaque réponse renvoie à sa source : les textes (BOFIP, Légifrance), la jurisprudence (Judilibre) et les conventions fiscales, réunis dans Atlas, l’encyclopédie du droit patrimonial, avec plus de 250 bases juridiques et réglementaires. Ses fiches s’exportent en PowerPoint et en Word, à vos couleurs et avec votre logo, pour vos rendez-vous clients.

    0 doute chaque réponse se vérifie à la source.

  5. Des calculs faits par du code

    Simulations et calculs fiscaux (impôt sur le revenu, plus-values, succession, IS, PER…) passent par des calculateurs en code déterministe, à jour des lois de finances. Mêmes données, même résultat. L’IA comprend la demande et explique le résultat ; le code calcule.

    100 % déterministe l’IA explique, le code calcule.

  6. Des livrables prêts à relire

    Compte rendu, e-mail de suivi, présentation aux couleurs du cabinet, DER, lettre de mission et déclaration d’adéquation sortent prêts à relire. Rien n’est envoyé au client sans votre validation.

    2 à 3 min pour une présentation client prête à envoyer.

  7. Dans une enceinte fermée

    Les données sont stockées sur des serveurs situés en France, l’IA est traitée dans l’Union européenne et rien n’en sort. Vos données ne servent jamais à entraîner un modèle.

    Hébergé en France aucun transfert hors de l’UE.

    Protection des données et cybersécurité

Figen OS dessiné comme une carte électronique : vos données et les sources à gauche et en haut, le Super Agent et seize assistants au centre, les calculateurs à droite, les livrables en sortie, le tout dans une enceinte hébergée en France.

Les pièces de la carte

Votre demande
Une demande en langage naturel, écrite ou dictée, qui entre par le Super Agent.
Vos données
Fiches clients et foyers, e-mails et agenda, documents et comptes rendus : le contexte de chaque dossier.
Agrégation
Les comptes et contrats du foyer, dans plusieurs établissements, reliés à la fiche sans ressaisie. En option, avec Flanks.
Atlas, sources et jurisprudence
L’encyclopédie du droit patrimonial, sourcée à chaque ligne : textes, jurisprudence, conventions fiscales et plus de 250 bases juridiques et réglementaires. Ses fiches s’exportent en PowerPoint et en Word, à vos couleurs et avec votre logo.
Super Agent
Le copilote de Figen OS : il comprend la demande, ouvre les bonnes applications et répartit le travail entre les assistants.
16 assistants spécialisés
Fiscal, juridique, retraite, transmission : des assistants qui travaillent en parallèle sur une même demande.
Calculateurs
Les calculateurs fiscaux et financiers (impôt sur le revenu, plus-values, succession, IS, PER…), en code déterministe, reproductibles et auditables.
Livrables
Comptes rendus, présentations PowerPoint et Word, documents de conformité et e-mails, prêts à relire.
L’enceinte
Hébergement en France, IA traitée dans l’UE, chiffrement, espaces cloisonnés et double authentification.

Déploiements

Figen OS s’adapte à votre organisation

Du cabinet indépendant à l’institution financière, le même Figen OS se déploie à votre mesure : en abonnement pour un cabinet, organisé et piloté pour un groupement ou un réseau, à votre marque, ou sur une instance dédiée, jusqu’à l’hébergement SecNumCloud.

Cabinets de CGP

Un abonnement démarré en ligne, avec 14 jours d’essai gratuit : Figen OS s’ajoute à votre outil de gestion, ou en tient lieu si vous n’en avez pas.

  • Wizio, albR ou MyGestionPrivée combinés avec Figen OS, si vous les utilisez déjà
  • Vos documents à votre logo et à vos couleurs
  • Hébergé en France, l’IA traitée dans l’Union européenne
  • Option SecNumCloud pour les cabinets les plus exigeants

Groupements

Tous vos membres équipés, chacun dans son espace, sous une même organisation.

  • Une organisation à votre image : groupement, cabinets, conseillers, avec des droits et une visibilité des données par niveau
  • Les données de chaque cabinet séparées de celles des autres
  • Modules activables et paramétrage par cabinet : nom, logo, couleurs
  • Figen AI Academy pour former vos membres à l’IA appliquée au patrimoine

Réseaux

Vos régions, vos cabinets et vos conseillers déployés, gouvernés et pilotés depuis un même Figen OS.

  • Rôles sur mesure, modules activables par cabinet ou par équipe
  • Tableaux de bord de pilotage à l’échelle du réseau
  • Dossiers partagés entre conseillers, en lecture ou en écriture, avec échéance et journal
  • Registre RGPD tenu dans l’outil : demandes d’accès et d’effacement

Marque blanche

Vos outils IA et vos documents à votre marque : Figen OS parle avec la voix de votre groupe.

  • Votre marque, votre logo et vos couleurs
  • Voix institutionnelle : le ton, le vocabulaire et les modèles du groupe respectés
  • Fabrique à agents : des agents qui suivent vos process et vos formats
  • Accès API : Figen OS relié à votre CRM et à vos systèmes internes

Institutions financières

Banques privées, sociétés de gestion, assureurs et mutuelles : un déploiement dédié, avec le niveau de sécurité qu’exige une institution financière.

  • Instance dédiée, et hébergement SecNumCloud en option chez 3DS OUTSCALE (Dassault Systèmes), pour l’hébergement comme pour l’IA
  • Liste blanche d’adresses IP et pare-feu dédié, sur demande
  • Relié à vos systèmes internes par API
  • Évalué par la banque privée d’un grand groupe bancaire français, au terme de plusieurs mois d’examen par ses équipes cybersécurité et RGPD

Les options, selon vos exigences

Pour tousSelon votre organisation
Hébergement En France, l’IA traitée dans l’Union européenne : aucune donnée n’en sort Instance dédiée ; hébergement SecNumCloud chez 3DS OUTSCALE (Dassault Systèmes)
Sécurité Chiffrement, double authentification obligatoire, espaces cloisonnés Liste blanche d’adresses IP, pare-feu dédié
Marque Le logo et les couleurs du cabinet sur les documents Marque blanche, voix institutionnelle
Organisation Droits, modèles et conformité à l’échelle du cabinet Groupement, régions, cabinets : droits par niveau, rôles sur mesure, tableaux de bord de pilotage
Intégrations Claude, ChatGPT, Gmail, Outlook ; Wizio, albR, MyGestionPrivée Accès API à votre CRM et à vos systèmes internes
Assistants Le Super Agent et 16 assistants spécialisés Fabrique à agents : vos process et vos formats
Formation Masterclass IA gratuites Formations validantes pour vos équipes, avec Figen AI Academy

Pensé pour tous les métiers du patrimoine

  • Conseillers en gestion de patrimoine
  • Ingénieurs patrimoniaux
  • Agents généraux d’assurance
  • Courtiers
  • Gestionnaires de family office
  • Banquiers privés
  • Experts-comptables
  • Notaires
  • Avocats
  • Sociétés de gestion
  • Assureurs et mutuelles
  • Réseaux et groupements

Intégrations

Figen OS se relie aux outils que vous utilisez déjà

Dix intégrations de Figen OS sont disponibles aujourd’hui, et six intégrations Google et Microsoft sont en préparation.

Assistants IA

Claude et ChatGPT se relient à Figen OS : votre assistant accède à vos clients et à vos documents Figen, et les actions d’écriture attendent votre validation.

  • Claude Assistant d’Anthropic Disponible
  • ChatGPT Assistant d’OpenAI Disponible

Outils de gestion partenaires

Wizio, albR et MyGestionPrivée se combinent avec Figen OS. Vous gardez votre outil, et une fiche client envoyée depuis celui-ci s’ouvre dans Figen OS.

  • Wizio Outil de gestion Disponible
  • albR Outil de gestion Disponible
  • MyGestionPrivée Parcours client et recueil Disponible

Messagerie et agenda

Reliez Gmail ou Outlook : votre agenda est relié en même temps, et vos échanges se rangent sous chaque client.

  • Gmail et Google Agenda E-mails et rendez-vous Disponible
  • Outlook et agenda Microsoft E-mails et rendez-vous Disponible

Données et services

La signature électronique passe par Youtrust, les données de fonds viennent de Morningstar et les informations sur les sociétés de Pappers.

  • Youtrust Signature électronique Disponible
  • Morningstar Données de fonds Disponible
  • Pappers Informations sur les sociétés Disponible

Bientôt

Tableurs, stockage de fichiers et visioconférence : Google et Microsoft rejoignent la liste.

  • Google Sheets Tableurs Bientôt
  • Google Drive Fichiers Bientôt
  • Google Meet Visioconférence Bientôt
  • Microsoft Excel Tableurs Bientôt
  • SharePoint et OneDrive Fichiers Bientôt
  • Microsoft Teams Visioconférence Bientôt

L’agrégation des comptes bancaires et des contrats passe par l’offre Agrégation Figen OS – Flanks. Voir l’offre Agrégation

Protection des données et cybersécurité

Vos données et celles de vos clients restent les vôtres

Les moyens que Figen AI met en œuvre pour protéger les données de votre cabinet et celles de vos clients.

Vos données restent en France et en Europe

  • Hébergement en France

    Les données de votre cabinet sont stockées sur des serveurs situés en France.

  • IA traitée en Europe

    Les modèles d’IA utilisés tournent sur des serveurs situés dans l’Union européenne.

  • Aucun transfert hors de l’UE

    Vos données ne quittent pas l’Union européenne.

Vos données ne servent jamais à entraîner une IA

  • Aucun entraînement, même anonymisé

    Ni nos modèles ni ceux de nos fournisseurs ne sont entraînés sur vos requêtes ou vos documents. Cet engagement est garanti par contrat.

  • Les calculs ne sont pas faits par l’IA

    Simulations et calculs fiscaux sont réalisés par du code déterministe, traçable et auditable. L’IA sert à comprendre la demande et à restituer le résultat.

Les protections en place sur la plateforme

  • Chiffrement

    Données chiffrées en transit et au repos.

  • Double authentification

    Obligatoire pour tous les comptes Figen OS.

  • Espaces cloisonnés

    Les données de chaque cabinet sont séparées de celles des autres.

  • Sur demande

    Restriction d’accès par liste blanche d’adresses IP et pare-feu dédié.

Un niveau de sécurité adapté aux institutions financières

  • Hébergement SecNumCloud en option

    Pour les établissements qui l’exigent, Figen OS peut être déployé sur une instance dédiée chez 3DS OUTSCALE (Dassault Systèmes), qualifié SecNumCloud par l’ANSSI, pour l’hébergement comme pour l’IA.

  • Choisi par Dassault Systèmes

    Figen AI a été choisi par 3DS OUTSCALE (Dassault Systèmes) dans son programme de soutien à l’intelligence artificielle, OUTSCALE for Entrepreneurs.

    3DS OUTSCALE Dassault Systèmes

  • Évalué par une banque

    Figen AI a été retenu par la banque privée d’un grand groupe bancaire français, au terme d’une évaluation de plusieurs mois par ses équipes cybersécurité et RGPD.

Vous restez maître de vos données

  • Réversibilité

    Vos données restent les vôtres : vous pouvez en obtenir un export structuré, par exemple sous Excel.

  • Consentement client

    Une fiche de consentement prête à l’emploi est fournie pour l’enregistrement de vos rendez-vous.

  • Certifications

    Démarches de certification SOC 2 Type II et ISO 27001 en cours.

  • L’humain valide toujours

    Rien n’est envoyé au client sans votre relecture.

Le détail des contrôles est publié sur le centre de confiance de Figen AI : trust.figenai.com

Questions fréquentes

Questions fréquentes sur Figen OS

Qu’est-ce que Figen OS ?

Figen OS est l’espace de travail de Figen AI pour les conseillers en gestion de patrimoine. Il réunit un CRM, un assistant qui exécute vos demandes, des calculateurs fiscaux et financiers, les documents de conformité, l’enregistreur de rendez-vous et la GED, dans des fenêtres ouvertes côte à côte. Il s’utilise dans le navigateur, sans installation, et sur téléphone avec l’application mobile, où se trouvent l’Enregistreur et le Super Agent.

Comment démarrer un abonnement à Figen OS ?

L’abonnement se démarre en ligne, sur v2.figenai.com, avec 14 jours d’essai gratuit. Le tarif n’est pas publié : il vous est présenté sur demande ou pendant une démonstration de 30 minutes.

Figen OS fonctionne-t-il avec Claude et ChatGPT ?

Oui. Claude et ChatGPT se relient à Figen OS : l’assistant que vous utilisez déjà accède à vos clients et à vos documents Figen. Les actions d’écriture, comme la modification d’une fiche, attendent votre validation.

Faut-il quitter Wizio, albR ou MyGestionPrivée pour utiliser Figen OS ?

Non. Figen OS se combine avec ces outils : vous gardez votre outil de gestion, et Figen OS ajoute l’assistant, l’enregistreur de rendez-vous et les documents prêts à envoyer. Une fiche client envoyée depuis votre outil s’ouvre dans Figen OS.

L’agrégation bancaire est-elle comprise dans Figen OS ?

L’agrégation des comptes et des contrats est une option de Figen OS. Elle passe par l’offre Agrégation Figen OS – Flanks, qui relie les avoirs de vos clients à leur fiche sans ressaisie.

Où sont hébergées les données de Figen OS ?

Les données sont hébergées en France, et les modèles d’IA sont traités dans l’Union européenne : aucune donnée n’en sort. Elles ne servent jamais à entraîner un modèle, même anonymisées, un engagement garanti par contrat. Pour les établissements qui l’exigent, un hébergement SecNumCloud chez 3DS OUTSCALE (Dassault Systèmes) est proposé en option. En fin d’abonnement, vos données vous sont restituées dans un export structuré, ou supprimées.

Figen AI Cyber, le cabinet de conseil en cybersécurité de la maison Figen AI, se contracte séparément.

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L’abonnement démarre par 14 jours d’essai gratuit. Pour voir Figen OS sur vos propres cas avant de vous décider, réservez une démonstration de 30 minutes.

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Aucun prix n’est publié : le tarif vous est présenté sur demande.