Vous demandez en une phrase. Figen OS prépare la pièce, avec les données du client.
Figen OS est l’espace de travail de Figen AI pour les conseillers en gestion de patrimoine. Vous écrivez votre demande comme à un collaborateur. L’assistant ouvre la fiche du client, lit son patrimoine, ses contrats et ses documents, puis prépare la déclaration d’adéquation ou la lettre de mission. Vous complétez, vous faites signer.
Essai gratuit de 14 jours, avec vos propres clients. Voir comment
Essayez
Lancez Figen OS et posez une demande
Voici Figen OS en démonstration rejouée. Les quatre demandes ont été faites dans l’application, sur le dossier fictif de Paul Fontaine, et les réponses sont celles de l’assistant. Choisissez une demande, puis envoyez-la.
Que puis-je faire pour vous ?
Documents joints 8 / 20
- Relevé de carrière Paul Fontaine.pdf
- Bulletins de salaire 2026.pdf
- Relevé PER individuel.pdf
- Avis d’imposition 2026.pdf
- Statuts SAS Fontaine.pdf
- Contrat Himalia.pdf
- Situation Agirc-Arrco.pdf
- Relevé compte-titres.pdf
Jusqu’à 20 documents par conversation. Ici, rien n’est envoyé.
Demandes à rejouer
Cette démonstration rejoue quatre demandes filmées. Pendant votre essai, Figen OS répond à la vôtre, sur les données de votre cabinet.
Démonstration rejouée : ce que vous écrivez ici ne quitte pas la page.
-
Vous : Génère une déclaration d’adéquation pour Paul Fontaine avec le contrat Himalia
- Réflexion en cours
- Recherche de clients
- Chargement du client Paul Fontaine
- Assistant Déclaration d’adéquation
J’ai ouvert l’assistant Déclaration d’adéquation pour Paul Fontaine, en assurance-vie, avec le contrat Himalia.
Ce qui est déjà rempli
Élément Valeur Souscripteur Paul Fontaine Produit Assurance-vie Contrat Himalia Montant Non renseigné, à saisir dans l’assistant Allocation Aucune choisie Ce qu’il reste à faire
- Vérifier le profil investisseur. La fiche indique un profil dynamique, un investisseur expérimenté, un horizon long (plus de 8 ans) et peu de besoins de liquidité.
- Saisir le montant et l’allocation.
- Générer le document puis le faire signer.
-
Vous : Fais le bilan retraite de Paul Fontaine
- Réflexion en cours
- Recherche de clients
- Chargement du client Paul Fontaine
J’ai trouvé la fiche de Paul Fontaine (né le 12/03/1974, chef d’entreprise, marié, 2 enfants). Choisissez comment mener son bilan retraite :
- Voir les bilans déjà enregistrés dans sa fiche.
- Préparer un nouveau bilan dans le calculateur, prérempli avec les données de sa fiche (identité, date de naissance, conjoint).
- Lancer le calcul avec les faits de sa fiche. Les éléments manquants (carrière, relevé de situation, date de départ visée) vous seront demandés dans un seul formulaire.
Paul prévoit de céder son entreprise d’ici 5 ans. Il faudra aussi étudier l’abattement fixe du dirigeant qui part à la retraite, en même temps que la date de départ.
L’écran d’origine, dans Figen OS : la fiche de Paul Fontaine à droite -
Vous : Réalise un Excel en vue d’une campagne PER listant les clients et les raisons pour lesquelles ce serait plus ou moins intéressant par client. Le scoring Figen doit être dans un autre onglet.
- Réflexion en cours
- Recherche de clients
- Expert Restitution & Livrables
Je prépare le fichier Excel de la campagne PER : 38 fiches, avec un onglet d’argumentaire par client et un onglet de scoring séparé.
Campagne PER, ciblage clients.xlsxOnglets : Clients & arguments PER, Scoring Figen
Extrait de l’onglet Scoring Figen
Client Score /100 Priorité Paul Fontaine 86 Prioritaire Sophie Nguyen 84 Prioritaire Nicolas Guérin 76 Prioritaire David Nkomo 74 Secondaire Catherine Bertrand 58 À qualifier Paul Fontaine, dans l’onglet des arguments
Pour Revenus élevés, dirigeant, horizon long, faibles besoins de liquidité, profil dynamique expérimenté Contre Priorité à la cession à 5 ans (150-0 B ter, Dutreil) Approche Intégrer le PER dans la stratégie de sortie et de rémunération du dirigeant -
Vous : Montre la répartition du patrimoine de Paul Fontaine en graphique et calcule son IFI
- Réflexion en cours
- Chargement du client Paul Fontaine
- Expert fiscal
Répartition affichée. Je fais calculer l’IFI 2026 du foyer à partir des biens immobiliers et des dettes enregistrés dans le CRM.
L’immobilier direct et les titres de la SAS portent l’essentiel du patrimoine de Paul Précision demandée par l’expert fiscal : confirmer les fractions imposables des SCPI, de l’assurance-vie, du PER et de la SAS, les dettes, les dons et le plafonnement, avant de chiffrer l’IFI 2026.
Conformité
Une phrase suffit pour lancer une déclaration d’adéquation
Vous tapez « Génère une déclaration d’adéquation pour Paul Fontaine avec le contrat Himalia ». L’assistant retrouve le client et ouvre sa déclaration, déjà remplie : souscripteur, assurance-vie, contrat Himalia, profil MIF II en regard. Il vous dit ce qui reste à faire : le montant, l’allocation, la vérification du profil. Vous complétez, le document se génère et part en signature depuis Figen OS.
La demande, puis la déclaration
Séquence réelle, filmée dans Figen OS sur le dossier de démonstration de Paul Fontaine, puis accélérée.
Le suivi de la conformité
Un tableau montre, client par client, les pièces en règle et celles qui restent à produire.
Le menu Actions de la fiche
Depuis la fiche d’un client, le menu Actions lance les pièces réglementaires.
Le tableau de suivi de la conformité
FermerLe tableau réunit, client par client, l’état des pièces réglementaires : ce qui est signé, ce qui attend une signature, ce qui reste à produire.
Le menu Actions de la fiche client
FermerLes pièces se génèrent depuis la fiche, avec les informations déjà saisies : document d’entrée en relation, lettre de mission, RTO, mandat et KYC.
La déclaration d’adéquation, le kit de procédures et la revue annuelle sont au même endroit.
La signature électronique est intégrée : enveloppes, ordre des signataires, suivi par client, puis archivage.
Les pièces réglementaires, une par une
FermerLes documents de conformité ont été conçus avec des experts RCCI et juridiques.
- Déclaration d’adéquation MIF II et DDA, en cinq étapes, signable, avec piste d’audit.
- Profil investisseur MIF II : questionnaire, scoring transparent et versionné, profil horodaté pour chaque personne, dérogations tracées.
- Document d’entrée en relation, lettre de mission et recueil patrimonial, pour les personnes physiques comme pour les personnes morales.
- KYC : récupération et vérification des pièces, avec les contrôles LCB-FT.
- Assurance-vie : le parcours complet.
L’assistant
Une question sur un client, une réponse chiffrée
Vous liez Paul Fontaine à la conversation et vous posez votre question. Sa fiche se charge à droite. L’assistant répond sur ses données, trace la répartition de son patrimoine et fait intervenir l’expert fiscal, qui vous demande de confirmer les points utiles avant de chiffrer l’IFI.
Jusqu’à 20 documents par conversation, PDF, images ou texte : vous les glissez dans la fenêtre, ou vous les choisissez dans la GED du client.
Atlas, l’encyclopédie patrimoniale
Des fiches sourcées et datées, par thème. Ici : transmettre son entreprise, entre donation, pacte Dutreil et reprise.
Jurisprudence
Une recherche dans les décisions, filtrée par chambre et par date. Ici : le pacte Dutreil.
Comment l’assistant travaille sur vos données
FermerDepuis la conversation, l’assistant ouvre une fiche client, met à jour un champ, lance un calcul, prépare un e-mail, un rapport ou une présentation, et vous propose des actions à un clic.
Ses réponses s’appuient sur une base de connaissances patrimoniale, sur les sources officielles et sur les documents du cabinet : un contrat, un relevé ou un acte déposé devient une source.
Il n’invente pas de chiffre. Un calcul passe par les calculateurs de Figen OS, déterministes et sourcés, et chaque étape reste visible.
Chaque outil s’ouvre dans sa fenêtre, côte à côte, et l’assistant peut agir dans chacune.
Il fait aussi un bilan retraite : âge de départ, pension estimée, écart avec le niveau de vie visé. S’il manque des éléments de carrière, trimestres ou points Agirc-Arrco, il vous les demande avant de calculer.
Vous pouvez joindre jusqu’à 20 documents à une conversation, par glisser-déposer, ou les choisir dans la GED du client.
Agrégation
Le patrimoine du foyer, consolidé sur une vue
Les comptes, les contrats et les placements des membres du foyer arrivent sur la fiche, avec la part de chacun. La pleine propriété, l’usufruit et la nue-propriété sont valorisés, et l’historique donne la performance des contrats en TRI et en TWR.
Flanks, partenaire mondial de Figen AI pour l’agrégation, relie 759 connexions actives vers 583 établissements, dans 49 pays et sur 39 plateformes internationales. En France : 85 établissements et 117 connexions.
Couverture Flanks au 27 septembre 2026. L’agrégation est une option de Figen OS.
Parmi les établissements connectables
France
- Abeille Assurances
- Aestiam
- AFI ESCA
- AG2R La Mondiale
- Allianz
- Altaroc
- Altixia
- Amundi Immobilier
- Apicil
- Archinvest
- Ardian
- Arkéa
- Atland Voisin
- AXA
- Banque Transatlantique
- BNP Paribas
- BNP Paribas Cardif
- BNP Paribas Épargne & Retraite
- BoursoBank
- BRED Banque Populaire
- Bricks
- CACEIS
- Caisse d’Épargne
- CIC
- CNP Assurances
- Corum
- Crédit Agricole
- Crédit du Nord
- Crédit Mutuel Nord Europe
- DLPK
- Edmond de Rothschild
- Epsens
- Eres
- France Valley
- Generali
- Goldman Sachs
- Gresham
- Groupama Gan Vie
- HSBC
- Indosuez Wealth Management
- Inter Gestion
- Iroko
- J.P. Morgan
- Julius Baer
- La Française
- La Mondiale EuroPartners
- Lazard Frères Gestion
- LCL
- Lombard Odier
- M Capital
- Marex
- Milléis
- Mintos
- Mirabaud
- MMA
- Narthex
- Natixis Interépargne
- Natixis Wealth Management
- Neuflize OBC
- Neuflize Vie
- Norma Capital
- Nortia
- Novaxia
- Oddo BHF
- Odyssée Venture
- Opale Capital
- Perial
- Pictet
- Prepar Vie
- Primonial
- Private Corner
- Remake
- Rothschild Martin Maurel
- Sanso Longchamp
- Société Générale
- Sogenial
- Spiko
- Suravenir
- Swiss Life
- Theoreim
- Trail Capital
- UAF Life
- UBP
- UBS
- Vitis Life
Luxembourg
- Allianz Life Luxembourg
- Baloise Vie Luxembourg
- Banque de Luxembourg
- Banque Internationale à Luxembourg
- Cardif Lux Vie
- CNP Luxembourg
- Degroof Petercam
- Lombard International Assurance
- Quintet Private Bank
- Sogelife
- The One Life Company
- Utmost
- Wealins
Suisse
- Cité Gestion
- EFG
- J. Safra Sarasin
- Julius Baer
- LGT
- Lombard Odier
- Partners Group
- Pictet
- Swissquote
- UBP
- UBS
- Vontobel
Et dans 46 autres pays
- Espagne 202
- Royaume-Uni 72
- États-Unis 28
- Allemagne 23
- Italie 23
- Belgique 19
- Monaco 16
- Pays-Bas 14
- Brésil 10
- Portugal 10
- Suède 10
- Mexique 8
- Émirats arabes unis 7
- Andorre 6
- Autriche 6
- Danemark 5
- Irlande 5
- Arabie saoudite 4
- Finlande 3
- Liechtenstein 3
- Norvège 3
- Panama 3
- Singapour 3
- Australie 2
- Chypre 2
- Croatie 2
- Lettonie 2
- Bahamas 1
- Bulgarie 1
- Chili 1
- Estonie 1
- Grèce 1
- Hong Kong 1
- Hongrie 1
- Islande 1
- Japon 1
- Koweït 1
- Lituanie 1
- Malte 1
- Maurice 1
- Pologne 1
- Qatar 1
- Roumanie 1
- Slovaquie 1
- Slovénie 1
- Tchéquie 1
La vue consolidée du foyer
FermerUn foyer réunit le conjoint, les enfants et les membres que vous ajoutez. Les sociétés, SCI ou holdings, sont reliées à leurs détenteurs.
Chaque actif se détient par quotes-parts entre les membres du foyer et les sociétés, et une répartition passe de 50/50 à 60/40 en un geste. Pleine propriété, usufruit et nue-propriété sont valorisés.
L’historique retrace l’évolution du patrimoine et la performance des contrats, en TRI et en TWR.
Flanks agrège et contrôle les données ; Figen OS les place dans la fiche, où l’assistant travaille dessus.
L’offre d’agrégation en détail
Allocations
Plus de 1 500 contrats et leurs supports, avec les données Morningstar
L’app Allocations s’appuie sur les données Morningstar. Vous y trouvez la liste des supports de plus de 1 500 contrats, vous construisez et suivez des portefeuilles, et vous lisez la matrice de corrélation des fonds avant de les assembler.
Données Morningstar
Plus de 1 500 contrats d’assurance-vie, de capitalisation et de PER, avec la liste de leurs supports
Les supports de plus de 1 500 contrats
Contrat par contrat, la liste des supports : vous voyez d’emblée ce qu’un contrat permet de loger.
Un portefeuille suivi
Répartition, performance, ratio de Sharpe et empreinte carbone d’un portefeuille modèle.
L’app Allocations, avec les données Morningstar
FermerChaque fonds a sa fiche, tirée des données Morningstar : performances, frais, document d’information clé, critères ESG.
Les supports de plus de 1 500 contrats sont listés : vous voyez d’emblée ce qu’un contrat permet de loger.
Vous construisez des portefeuilles et vous les suivez dans le temps, avec leur répartition, leur performance et leur empreinte carbone.
La matrice de corrélation des OPCVM et des ETF montre ce qui bouge ensemble avant que vous ne l’assembliez.
Les allocations modèles du cabinet s’appliquent ensuite à une déclaration d’adéquation.
Le plus simple reste d’essayer sur vos propres clients : 14 jours, gratuitement.
Ouvrir mon compte : 14 jours d’essai gratuitFigen AI Connect
Votre client a son espace, sur son téléphone
Figen AI Connect est le portail de vos clients. Paul Fontaine y retrouve son patrimoine et son foyer, les documents que vous lui partagez, les comptes rendus de ses rendez-vous et les présentations préparées pour lui. Il peut aussi y relier ses banques et ses assureurs.
Le portail porte l’adresse et les couleurs de votre cabinet.
Figen AI Connect, le portail de vos clients
FermerVous invitez le client depuis sa fiche. Il ouvre son espace sur son téléphone, sans rien installer.
Il y trouve son patrimoine et son foyer, les documents que vous partagez depuis la GED, les comptes rendus de ses rendez-vous et les présentations qui lui sont destinées.
Il gère ses consentements RGPD et son profil, et un bouton lui permet de signaler un problème.
Il peut relier lui-même ses banques et ses assureurs. Il choisit son établissement dans la liste, et l’accès reste en lecture seule, révocable quand il le souhaite.
Intégrations disponibles
Votre messagerie et votre agenda, si vous le souhaitez
Gmail et Google Agenda, Outlook et l’agenda Microsoft se relient à Figen OS. Vos e-mails se rangent alors sur la fiche du client concerné, et vos rendez-vous arrivent dans le calendrier. Rien ne vous y oblige : sans connexion, vous restez dans l’environnement Figen.
Illustration
Facultatif
Vos e-mails, sur la fiche du client
Les e-mails de la boîte connectée se filtrent par client. Sur la fiche de Paul Fontaine, vous retrouvez les siens.
Paul Fontaine E-mails
- Paul Fontaine Documents pour notre rendez-vous8 h 12
- Vous Déclaration d’adéquation Himalia à signerHier
- Paul Fontaine Question sur la cession de l’entrepriseLundi
Illustration
Facultatif
Vos rendez-vous, dans le calendrier
Vos rendez-vous arrivent dans le calendrier de Figen OS, à côté de la fiche du client.
Aujourd’hui
- 9 h 30Paul Fontaine Revue annuelle
- 11 hFoyer Marchal Premier rendez-vous
- 14 h 30Hélène Roux Profil investisseur à renouveler
Claude et ChatGPT, si vous les utilisez déjà
Claude et ChatGPT lisent vos clients et vos documents Figen par le connecteur Figen, et une action d’écriture attend votre validation. Chaque matin, une tâche programmée peut préparer vos réunions du jour.
Illustration
ClaudeTâche programmée, chaque matin à 7 h 30
Préparation de vos réunions d’aujourd’hui
Figen OS Agenda, fiches clients, conformité, signatures
- 9 h 30Paul Fontaine Revue annuelle. La déclaration d’adéquation Himalia attend sa signature.
- 11 hFoyer Marchal Premier rendez-vous. DER et lettre de mission à préparer.
- 14 h 30Hélène Roux Profil investisseur à renouveler avant l’arbitrage prévu.
Aucune modification sans votre validation
Illustration
Tâche programmée, chaque matin à 7 h 30
Préparation de vos réunions d’aujourd’hui
Figen OS Agenda, fiches clients, conformité, signatures
- 9 h 30Paul Fontaine Revue annuelle. La déclaration d’adéquation Himalia attend sa signature.
- 11 hFoyer Marchal Premier rendez-vous. DER et lettre de mission à préparer.
- 14 h 30Hélène Roux Profil investisseur à renouveler avant l’arbitrage prévu.
Aucune modification sans votre validation
Aussi disponibles
Youtrust
MyGestionPrivée
Les intégrations disponibles
FermerRelier un outil reste un choix. Vous reliez ce que vous voulez, quand vous le voulez ; sans connexion, vous travaillez dans l’environnement Figen.
Gmail et Google Agenda, Outlook et l’agenda Microsoft se relient à Figen OS. Les e-mails de la boîte connectée se filtrent par client, sur sa fiche, et les rendez-vous arrivent dans le calendrier.
C’est vous qui reliez Claude ou ChatGPT à votre espace Figen OS, par le connecteur Figen. Votre assistant lit alors vos clients et vos documents Figen. Une action d’écriture, comme la modification d’une fiche, attend votre validation.
Les deux illustrations montrent une tâche programmée : chaque matin, l’assistant prépare vos réunions du jour à partir de l’agenda, des fiches clients, des alertes de conformité et des documents à signer.
Youtrust pour la signature électronique, Morningstar pour les fonds, Pappers pour les sociétés, et les outils partenaires Wizio, albR et MyGestionPrivée font aussi partie des intégrations disponibles.
Vidéo
Figen OS en vidéo
La présentation de Figen OS, puis le format court, sur la chaîne YouTube de Figen AI.
Chaque vidéo se charge depuis YouTube au moment où vous la lancez.
Sécurité
Où vont les données de vos clients
Elles sont hébergées en Europe, en France, et ne servent jamais à entraîner un modèle.
- Anonymisation et barrières au traitement des données sensibles.
- Piste d’audit sur les actes réglementaires et les partages.
- Registre des demandes RGPD tenu dans l’outil, consentements recueillis côté client.
- Données restituées ou supprimées en fin d’abonnement.
Sécurité et confidentialité
FermerLes données sont hébergées en Europe, en France. Elles ne servent jamais à entraîner un modèle.
Les données sensibles sont anonymisées, et des barrières encadrent leur traitement.
Les actes réglementaires et les partages laissent une piste d’audit. Le registre des demandes RGPD, accès et effacement, est tenu dans l’outil, et le client gère ses consentements depuis son portail.
En fin d’abonnement, les données vous sont restituées ou supprimées.
Questions fréquentes
Vos questions avant d’ouvrir un compte
Comment fonctionne l’essai de 14 jours ?
Vous ouvrez votre compte en ligne et vous utilisez Figen OS pendant 14 jours, gratuitement, avec vos propres clients.
Faut-il abandonner mon logiciel actuel ?
Non. Figen OS remplace un logiciel de gestion ou s’y ajoute, au choix du cabinet. Avec Wizio, albR ou MyGestionPrivée, une fiche client envoyée depuis votre outil s’ouvre dans Figen OS.
Claude et ChatGPT ont-ils accès à mes clients ?
Seulement si vous les reliez à Figen OS. Votre assistant lit alors vos clients et vos documents Figen, et les actions d’écriture, comme la modification d’une fiche, attendent votre validation.
Où sont hébergées les données ?
En Europe, en France. Elles ne servent jamais à entraîner un modèle, et vous sont restituées ou supprimées en fin d’abonnement.
Commencer
Ouvrez votre compte Figen OS
L’essai dure 14 jours, il est gratuit, et vous le faites avec vos propres clients. Si vous préférez voir vos cas avec nous avant de décider, réservez une démonstration de 30 minutes.