IA et gestion de patrimoine : l’analyse de Figen AI dans Le Point

Le 16 septembre 2026, Le Point consacre une enquête à la place grandissante de l’intelligence artificielle dans l’épargne des Français. Vincent Aurez, cofondateur et président de Figen AI, y explique ce que les logiciels spécialisés apportent au travail des conseillers.

Page du Point du 17 septembre 2026 consacrée à l’IA dans la gestion de l’épargne, où s’exprime Vincent Aurez de Figen AI — Crédit : Le Point

Article Le Point 16 septembre 2026

L’IA, nouvel acteur de la gestion de patrimoine

Françoise Paoletti passe en revue les usages de l’IA dans l’épargne, des gestions automatisées aux outils des conseillers, avec leurs avantages et leurs limites. L’article paraît le lendemain dans l’édition papier du Point, rubrique Gestion de portefeuille, sous le titre « L’IA, un nouvel outil ».

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Ce que Le Point observe

L’intelligence artificielle intervient désormais à toutes les étapes de la gestion de l’épargne, du profilage de l’investisseur jusqu’au choix des supports. Le Point rappelle qu’elle sert aussi bien les particuliers que les professionnels, et que les conseillers en gestion de patrimoine l’utilisent de plus en plus pour analyser la situation de leurs clients.

Parmi les usages décrits, deux concernent directement l’épargnant. Les assistants conversationnels qu’il interroge lui-même ne connaissent pas sa situation, et le journal souligne qu’ils ne sont pas spécialisés en finance. Les logiciels experts de son conseiller, eux, travaillent sur son dossier. C’est à leur sujet que Le Point donne la parole à Figen AI.

Ces outils améliorent l’ingénierie patrimoniale. Ils prennent en compte des paramètres personnels importants comme la situation civile (contrat de mariage, préparation de sa succession…) et fiscale.

Vincent Aurez Cofondateur et président de Figen AI Le Point, 16 septembre 2026

Ce qu’un outil de conseiller prend en compte

Une même question d’épargne appelle des réponses différentes selon la situation de la personne. Un logiciel conçu pour les professionnels part de ces éléments.

La situation civile

Régime matrimonial, contrat de mariage, enfants d’unions différentes : autant d’éléments qui changent l’ordre et la forme des opérations.
La transmission

La préparation d’une succession oriente le choix des enveloppes, comme l’assurance-vie, et le calendrier des donations.
La fiscalité

Tranche d’imposition, impôt sur la fortune immobilière, versements sur un plan d’épargne retraite : les simulations reposent sur les règles en vigueur.
Les textes de référence

Chez Figen AI, chaque réponse renvoie à ses sources, parmi plus de 250 bases juridiques et réglementaires, et les calculs passent par du code déterministe.

Ce que cela change pour l’épargnant

Les Français restent prudents. Selon le baromètre de l’AMF, 11 % d’entre eux utilisent l’intelligence artificielle comme source d’information avant un placement, contre 42 % qui citent leur banque ou leur conseiller financier. Chez les moins de 35 ans, la proportion monte à 19 %.

Le Point rappelle la recommandation de l’AMF : diversifier ses sources d’information et ne pas suivre aveuglément une IA. Sur son site Protect Épargne, l’Autorité ajoute que les IA « peuvent en effet se baser sur des informations datées voire erronées ». Pour un particulier, l’usage le plus sûr reste celui de son conseiller : un professionnel qui s’appuie sur un outil spécialisé, relit ce que l’outil prépare et répond de sa recommandation.

Les conseillers qui veulent voir comment Figen AI s’intègre à leur pratique trouveront le détail sur la page Conseillers en gestion de patrimoine. Les autres articles et émissions où Figen AI intervient sont sur la page Figen AI dans les médias.

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Questions fréquentes

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?

C’est le travail qui consiste à organiser un patrimoine en fonction de la situation complète d’une personne : régime matrimonial, enfants, projets de transmission, revenus et fiscalité. Le conseiller y choisit les enveloppes, l’ordre des opérations et les montages adaptés. C’est sur ce travail que Vincent Aurez situe l’apport de l’IA dans Le Point.

Une IA peut-elle gérer seule l’épargne d’un particulier ?

L’AMF invite à la prudence. Sur son site Protect Épargne, elle écrit que les IA « peuvent en effet se baser sur des informations datées voire erronées », et elle recommande de diversifier ses sources. Un assistant grand public n’a aucune obligation de conseil envers celui qui l’interroge. Le conseiller en gestion de patrimoine, lui, répond de sa recommandation.

En quoi un logiciel d’IA pour conseillers diffère-t-il d’un assistant grand public ?

Il travaille sur le dossier réel du client, avec sa situation civile et fiscale, et s’appuie sur des textes juridiques et fiscaux identifiés. Chez Figen AI, chaque réponse cite ses sources, les calculs passent par du code déterministe et le conseiller valide tout ce que l’outil produit avant d’en parler à son client.

Combien de Français consultent une IA avant de placer leur argent ?

Selon le baromètre de l’épargne et de l’investissement de l’AMF, 11 % des Français utilisent l’intelligence artificielle comme source d’information avant un placement. La proportion atteint 19 % chez les moins de 35 ans et 4 % chez les plus de 55 ans. La banque ou le conseiller financier restent la source citée en premier, par 42 % des Français.