L’IA pour un CGP indépendant en 2026 : le guide de Figen AI

26 octobre 2026 4 min de lecture Actualités

Par Vincent Aurez, président de Figen AI. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut confier à l’IA le compte rendu de ses rendez-vous, ses documents réglementaires, ses recherches fiscales et juridiques, la préparation de ses présentations. La recommandation et la relation avec le client restent les siennes.

Qu’est-ce que l’IA pour un CGP ?

Pour un conseiller en gestion de patrimoine, l’intelligence artificielle désigne des logiciels capables de rédiger et de chercher à sa place sur des tâches précises : transcrire un rendez-vous, préparer un document réglementaire, retrouver un texte fiscal, résumer l’actualité. Ils travaillent sur le dossier du client et rendent un résultat que le conseiller relit et valide.

Pour un indépendant, l’enjeu est d’abord le temps. Sans assistant de gestion, chaque heure de saisie est prise sur le conseil. Le 6 janvier 2026, dans Tout pour investir sur BFM Business, la séquence consacrée à l’impact de l’IA dans la gestion de patrimoine le résumait à l’écran : l’IA « permet aux conseillers de se recentrer sur l’essentiel : la relation client » (revoir la séquence).

Où un cabinet gagne du temps

Le compte rendu de rendez-vous est le premier gisement. Selon Vincent Aurez, cité par INTELLIGENCE-ARTIFICIELLE.COM en février 2026, un conseiller consacre en moyenne 20 à 30 minutes à rédiger chaque compte rendu, puis autant à mettre à jour son CRM.

Tâche	Sans outil dédié	Avec Figen AI
Compte rendu de rendez-vous	20 à 30 min de rédaction	Compte rendu structuré quelques minutes après le rendez-vous, à relire
Mise à jour du CRM	Autant de temps, champ par champ	Mise à jour proposée à partir du compte rendu, validée par le conseiller
DER, lettre de mission, déclaration d’adéquation	Rédigés à partir du dossier	Générés depuis la fiche client, prêts à relire
Présentation client	Montée à la main	2 à 3 minutes pour une présentation prête à envoyer
Question fiscale ou juridique	Recherche dans les textes	Réponse qui renvoie au BOFIP, à Légifrance ou à la jurisprudence

Sources : Vincent Aurez dans INTELLIGENCE-ARTIFICIELLE.COM (février 2026) pour les durées sans outil ; lancement de l’enregistreur de Figen AI (février 2026) et page Figen OS pour les usages avec Figen AI.

Ce que l’IA prépare dans un cabinet

Le rendez-vous

En présentiel ou en visioconférence, l’enregistreur transcrit l’échange et rédige le compte rendu : points clés, décisions, prochaines étapes, documents à demander au client.
Voir Figen OS
La conformité

DER, lettre de mission, recueil patrimonial, profil investisseur MIF II et rapport d’adéquation signable, avec sa piste d’audit.
La recherche

Les réponses renvoient aux textes : BOFIP, Légifrance, jurisprudence et conventions fiscales, réunis dans Atlas, l’encyclopédie du droit patrimonial.
Les calculs

Impôt sur le revenu, plus-values, succession, IS, PER : chaque simulation passe par du code déterministe, à jour des lois de finances, et chaque étape du calcul reste visible.
La veille

La Quotidienne trie chaque jour l’actualité patrimoniale et financière et la résume par thème.

Les outils d’IA généralistes, capables de tout faire sans personnalisation, montrent vite leurs limites.

Vincent Aurez président de Figen AI, sur BFM Business, le 25 mars 2026 BFM Business

Ce qui reste au conseiller

Figen AI est un logiciel utilisé par des professionnels, qui restent responsables de leurs conseils. L’IA prépare le compte rendu, le document ou la simulation ; le conseiller les vérifie, arrête la recommandation et la présente à son client. Aucun document ne part chez le client sans sa validation.

Ce partage des rôles rend l’outil utilisable dans un métier réglementé. Le rapport d’adéquation garde la trace de ce que le conseiller a validé, et chaque chiffre se retrouve jusqu’au texte qui le fonde.

Choisir un outil quand on exerce seul

Un indépendant trie seul les offres, sans service informatique pour l’aider. Quelques questions suffisent à écarter les outils qui ne tiendront pas dans un cabinet :

Spécialisation : l’outil connaît-il le droit patrimonial, la fiscalité et les enveloppes françaises ? Ses réponses citent-elles leurs sources ?
Calculs : sont-ils faits par du code vérifiable, étape par étape, ou générés par le modèle ?
Conformité : produit-il les documents réglementaires à partir du dossier du client ?
Données : où sont traitées les données des clients, et servent-elles à entraîner un modèle ?
Outils du cabinet : se combine-t-il avec l’agenda, la messagerie et le logiciel de gestion déjà en place ?
Essai : peut-on le tester sur ses propres dossiers avant de s’engager ? Figen AI propose 14 jours d’essai gratuit et une démonstration de 30 minutes.

Des indépendants ont déjà fait ce choix ensemble. En juin 2025, le club d’affaires Adunéa, qui réunit des CGP indépendants, a équipé tous ses membres de Figen AI pour la veille réglementaire, la préparation des rendez-vous et la structuration des recommandations.

Méthode

Par où commencer

Cinq étapes pour installer l’IA dans un cabinet indépendant sans désorganiser la semaine.

Choisir la tâche qui coûte le plus

Souvent le compte rendu de rendez-vous et la saisie qui le suit. Mesurez le temps qu’elle prend sur deux semaines.
Tester sur ses propres dossiers

Un essai sur des cas réels en apprend davantage qu’une démonstration générique. Comparez le compte rendu produit à celui que vous auriez rédigé.
Fixer ses règles d’usage

Quels outils sont autorisés, quelles données clients peuvent y entrer, quelle relecture avant envoi : une page suffit.
Se former

Sur BFM Business, le 18 mai 2026, Vincent Aurez rappelait que la connaissance du métier décide de ce qu’on tire de l’IA. Notre guide former son cabinet à l’IA détaille la démarche, et Figen AI Academy propose des parcours courts.
Étendre aux autres tâches

Une fois le premier usage installé, passez aux documents réglementaires, puis aux simulations.

Voir Figen AI sur les dossiers de votre cabinet

Trente minutes sur vos cas réels, pour juger avant de décider.

Réserver une démonstration Découvrir Figen OS

Questions fréquentes

L’IA peut-elle remplacer un conseiller en gestion de patrimoine ?

Figen AI est un logiciel utilisé par des professionnels, qui restent responsables de leurs conseils. L’IA prépare les comptes rendus, les documents et les simulations ; le conseiller les vérifie, arrête la recommandation et la présente au client. Le temps gagné sur la saisie revient à l’analyse et à la relation.

Quelle tâche confier à l’IA en premier quand on est CGP indépendant ?

Le compte rendu de rendez-vous, le plus souvent. Selon Vincent Aurez, un conseiller passe 20 à 30 minutes à le rédiger, puis autant à mettre à jour son CRM, soit près d’une heure par rendez-vous. Le gain se mesure facilement, avant et après.

Une IA généraliste suffit-elle pour un cabinet de CGP ?

Pour reformuler un courriel, souvent. Pour un conseil patrimonial, il faut des réponses sourcées, des calculs vérifiables et des documents conformes à la réglementation. Sur BFM Business, le 25 mars 2026, Vincent Aurez relevait que les outils généralistes, sans personnalisation, « montrent vite leurs limites ».

Comment essayer Figen AI ?

L’abonnement démarre par 14 jours d’essai gratuit. Pour voir Figen AI sur vos propres cas avant de décider, une démonstration de 30 minutes se réserve en ligne.