Votre CGP est-il bien équipé ? Figen AI dans Les Échos Investir

Statuts, partenaires, outils : l’enquête d’Emmanuel Schafroth passe en revue ce qui fait un cabinet bien équipé. Elle cite Figen AI parmi les nouveaux acteurs qui ont bâti leur modèle sur l’intelligence artificielle.

Article Les Échos Investir 20 octobre 2026

Placements : votre CGP est-il bien équipé ?

Enquête destinée aux épargnants : statut de conseiller en investissements financiers, assureurs et plateformes, outils de gestion et de suivi des clients. Dans la partie consacrée à l’IA, Figen AI illustre la façon dont un cabinet réunit les données de ses clients et automatise ses documents d’entrée en relation.

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Ce qu’est un cabinet bien équipé

Un conseiller en gestion de patrimoine n’exerce jamais seul, rappelle Les Échos Investir. Autour de lui se trouvent un statut réglementaire, une association professionnelle, des assureurs et des plateformes pour les placements, et des outils pour gérer ses dossiers. L’enquête conclut qu’un CGP bien équipé maîtrise réellement les solutions qu’il utilise et les met au service d’une stratégie cohérente pour son client.

Le statut de conseiller en investissements financiers est le socle du métier. Il impose l’adhésion à une association agréée par l’AMF, qui contrôle ses membres ; le conseiller souscrit aussi une assurance de responsabilité civile professionnelle adaptée au métier. Les outils viennent ensuite, et c’est là que l’intelligence artificielle prend une place croissante.

Ce que l’IA change dans les outils d’un cabinet

Les tâches que l’enquête associe à l’intelligence artificielle, et ce que Figen AI en fait.

Réunir les données du client

Relevés bancaires, y compris étrangers, documents patrimoniaux, enregistrements de rendez-vous : tout est versé dans un espace sécurisé, puis interrogé en langage courant.
Faciliter l’ingénierie patrimoniale

Les réponses citent leurs sources juridiques et fiscales, et les simulations passent par du code déterministe, reproductible.
Rédiger les documents obligatoires

Document d’entrée en relation, lettre de mission, recueil patrimonial et rapport d’adéquation sont produits depuis la fiche du client.
Rendre du temps au conseil

Le temps repris sur la saisie et la rédaction revient au client. Le conseiller relit et valide ce que l’outil prépare.

Figen AI, fondée il y a deux ans, permet ainsi aux conseillers d’intégrer dans un espace sécurisé des données très diverses

Les Échos Investir Enquête « Placements : votre CGP est-il bien équipé ? » Investir, 20 octobre 2026

Page de Mieux Vivre Votre Argent de novembre 2026, enquête sur l’équipement des CGP qui cite Figen AI — Crédit : Mieux Vivre Votre Argent

Article Mieux Vivre Votre Argent 14 octobre 2026

Placements : votre CGP est-il bien équipé ?

La même enquête d’Emmanuel Schafroth ouvre le numéro de novembre 2026 du mensuel, pages 58 à 60, avant sa mise en ligne sur Investir. Figen AI y est présentée dans le passage consacré à la place croissante de l’IA chez les conseillers.

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Comment Figen AI équipe un cabinet

Figen AI est un éditeur français de logiciels d’IA pour les professionnels du patrimoine et de la finance. Son espace de travail, Figen OS, réunit le CRM, l’enregistreur de rendez-vous, les assistants spécialisés, la conformité et les documents. Les comptes bancaires et contrats d’assurance des clients peuvent y être agrégés grâce à Flanks, partenaire mondial de Figen AI pour l’agrégation (l’offre Agrégation).

Le cabinet garde ses outils de gestion : Wizio, albR et MyGestionPrivée se combinent avec Figen OS. Les autres articles qui parlent de Figen AI sont réunis sur la page Figen AI dans les médias.

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Questions fréquentes

Comment savoir si son conseiller en gestion de patrimoine est bien équipé ?

En lui demandant avec qui il travaille : son statut et son association professionnelle, les assureurs et plateformes qui portent ses placements, les outils qui lui servent à suivre ses clients et à documenter ses conseils. Un cabinet bien équipé sait expliquer chacun de ces choix et montrer comment il les met au service de votre stratégie.

Quels documents un CGP remet-il à l’entrée en relation ?

Un document d’entrée en relation, qui présente le conseiller, ses statuts et sa rémunération, puis une lettre de mission. Viennent ensuite le recueil d’informations sur votre situation et votre profil d’investisseur, et un rapport d’adéquation qui justifie chaque recommandation. Avec Figen AI, ces documents sont produits depuis la fiche du client, puis relus par le conseiller.

À quoi sert l’intelligence artificielle dans un cabinet de gestion de patrimoine ?

À réunir les informations d’un client et à préparer le travail du conseiller : interroger son dossier, préparer un rendez-vous, rédiger le compte rendu et les documents réglementaires. Le conseiller garde l’analyse et la décision. Les Échos Investir y voit « un gain de temps considérable sur des tâches très chronophages pour les CGP ».

Combien de cabinets de conseil en gestion de patrimoine compte la France ?

4 209 à la fin de 2025, selon le cabinet d’études Aprédia cité par Les Échos Investir. Dans 60 % des cas, le cabinet ne compte qu’un seul conseiller. C’est pourquoi ses partenaires et ses outils pèsent autant dans la qualité du service.