Dans son numéro de septembre 2026, Option Finance enquête sur la façon dont les acteurs digitaux du conseil en investissement déploient l’intelligence artificielle. Vincent Aurez, cofondateur et président de Figen AI, y détaille les tâches déjà confiées à l’IA et le temps qu’elle rend aux équipes.
Enquête d’Aline Fauvarque, pages 36 à 39 du mensuel, rubrique Gestion d’actifs : préparation des rendez-vous, tâches administratives et lutte contre la fraude chez les banques en ligne et les distributeurs digitaux de placements. Figen AI y apporte le point de vue de l’éditeur qui équipe les conseillers.
Découvrir Option FinanceLes outils IA font gagner un jour par semaine aux conseillers commerciaux et jusqu’à deux jours aux personnes en charge de la conformité.
L’IA du conseil en investissement s’applique d’abord aux tâches qui se répètent pour chaque client. Option Finance en relève trois familles chez les acteurs digitaux : la préparation des rendez-vous, les tâches administratives et la lutte contre la fraude.
Vincent Aurez précise le premier cercle d’usages : « l’IA est très utilisée pour rédiger des comptes-rendus, préremplir les documents réglementaires d’entrée en relation, réaliser des bilans et simulations […] ». Ce sont les tâches qu’un conseiller accomplit avant et après chaque rendez-vous, et celles où le temps gagné se mesure le plus facilement.
Chaque tâche énumérée dans Option Finance a son équivalent dans Figen OS, l’espace de travail de Figen AI.
L’enregistreur transcrit le rendez-vous, en visio ou en présentiel, et produit un compte rendu adapté au type d’entretien, que le conseiller relit.
Document d’entrée en relation, lettre de mission et recueil patrimonial sont générés depuis la fiche du client.
Les calculs fiscaux et financiers passent par du code déterministe, reproductible, et chaque réponse cite ses sources.
Le CRM patrimonial signale les événements à suivre sur chaque dossier, pour proposer le bon échange au bon moment.
Les pièces du KYC sont récupérées et contrôlées, avec les vérifications de lutte contre le blanchiment, puis signées électroniquement.
Les documents de conformité se construisent à partir d’informations que le cabinet possède déjà. C’est pourquoi le gain y est le plus fort : jusqu’à deux jours par semaine pour les personnes qui en ont la charge, selon Vincent Aurez. Dans Figen AI, le rapport d’adéquation MIF II et DDA se construit en cinq étapes, se signe et garde sa piste d’audit.
Le contrôle humain reste la règle. L’AMF note, dans son rapport de février 2026 sur l’IA et les acteurs des marchés financiers, que la supervision humaine arrive en tête des mesures de sécurité adoptées par les établissements. Option Finance ajoute que les conseillers font face à des clients de plus en plus informés par leurs propres outils d’IA, et donc plus exigeants.
Le détail des fonctions est sur la page Figen OS. Option Finance avait déjà consacré en juin un dossier à l’IA comme opportunité pour les CGP, et les autres articles sont réunis sur la page Figen AI dans les médias.
Trente minutes avec notre équipe, à partir des cas réels de votre cabinet.
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