Dans ce dossier de la rédaction, Option Finance montre comment l'IA s'installe dans la relation patrimoniale. Une conseillère y ramène un travail de trois à quatre heures à une demi-heure.
Lire le dossier d'Option FinanceLe 26 juin 2026, Option Finance consacre un dossier de la rédaction à une question simple : l'IA est-elle une opportunité pour les conseillers en gestion de patrimoine ? Le premier élément de réponse vient des clients. D'après l'étude EY Global Wealth Research Report 2025 citée par le journal, 68 % des clients français veulent que leur conseiller utilise l'IA, contre 56 % en moyenne européenne.
L'écart est net. Dans le rapport d'EY, mené auprès de près de 3 600 clients de la gestion de fortune dans plus de trente pays, 60 % des clients attendent de leur établissement qu'il intègre l'IA à son activité. Les Millennials sont 75 % à l'attendre, contre 36 % des Boomers.
Pour un cabinet, la question n'est donc plus de savoir si ses clients accepteront l'IA, mais ce qu'elle lui permet de faire de mieux pour eux.
Dans le dossier d'Option Finance, une conseillère décrit un travail qui lui prenait trois à quatre heures et qu'elle boucle désormais en une demi-heure. C'est le gain le plus concret de l'IA dans un cabinet : il ne remplace pas le conseil, il en libère le temps.
Chez Figen AI, les professionnels du patrimoine qui utilisent la plateforme gagnent 10 heures chaque semaine, par utilisateur. Ce temps vient surtout des tâches administratives : le compte rendu du rendez-vous, la saisie au dossier, les documents réglementaires, la recherche d'une règle fiscale. Les calculs, eux, passent par du code déterministe : l'IA explique, le code calcule (Figen OS).
Quatre tâches que Figen AI prend en charge, pour que le conseiller garde son temps pour ses clients.
Par utilisateur, sur les tâches administratives qui encombrent la semaine d'un conseiller.
Voir Figen AI en démonstrationProduit quelques minutes après l'échange, avec la mise à jour du CRM proposée.
DER, lettre de mission, recueil patrimonial et rapport d'adéquation générés depuis le dossier.
Des assistants spécialisés répondent en citant leurs sources.
Des calculateurs en code déterministe, reproductibles et auditables.
L'attente des clients va continuer de monter. Les écarts entre générations relevés par EY le montrent : ce sont les clients les plus jeunes, ceux qui hériteront et feront grandir les patrimoines, qui attendent le plus de leur conseiller qu'il s'équipe.
Le temps libéré a alors une destination claire : la relation. Un conseiller qui ne passe plus ses soirées sur ses comptes rendus peut voir plus de clients, préparer mieux chaque rendez-vous et expliquer plus longuement ses recommandations. Les données restent hébergées en France et ne servent jamais à entraîner un modèle (questions fréquentes).
Pour aller plus loin : Figen AI pour les conseillers en gestion de patrimoine.
