Logiciel courtier assurance 2026 : Figen AI face à Lya Protect, Modulr, CourtiGo et MAIA

Un logiciel pour courtier en assurance réunit la gestion du cabinet et les obligations du métier. La gestion couvre les clients, les contrats en IARD, santé, prévoyance et vie, les commissions, les bordereaux des compagnies et les sinistres. Les obligations couvrent le devoir de conseil prévu par la DDA, du recueil des exigences et des besoins jusqu’à la proposition adaptée, ainsi que la connaissance du client et la lutte contre le blanchiment.

Les éditeurs installés sont partis de la gestion. L’intelligence artificielle arrive aujourd’hui sur le conseil, la partie la plus longue à rédiger, et sur le rendez-vous client, où se recueillent les besoins. L’offre de Figen AI pour le métier est présentée sur notre page courtiers.

Figen AI (Figen OS). Éditeur français lancé en février 2025, Figen AI réunit dans Figen OS le CRM, le compte rendu de rendez-vous, la conformité et les documents, avec 16 assistants spécialisés. L’enregistreur capte le rendez-vous en présentiel ou en visioconférence, propose des suggestions en temps réel, puis la mise à jour du CRM. Depuis le dossier du client se génèrent le document d’entrée en relation, la lettre de mission, le recueil et le rapport d’adéquation MIF II et DDA, en cinq étapes, signable, avec piste d’audit ; le parcours assurance vie est complet. Le KYC, la LCB-FT et la signature électronique sont intégrés. Les contrats de chaque client, gérés, conseillés ou observés, se suivent dans sa fiche, et les données des banques et des assureurs y arrivent grâce à Flanks, partenaire mondial de Figen AI pour l’agrégation. Plus de 1 000 professionnels du patrimoine utilisent Figen AI, désigné en janvier 2026 « société la plus innovante » au Palmarès des fournisseurs de Gestion de Fortune.

Lya Protect. Éditeur lyonnais fondé en 2018, Lya Protect s’adresse aux courtiers, aux mutuelles et aux agents. Sa suite couvre le CRM, le portail client, l’aide à la vente, le suivi des contrats, des commissions et des sinistres. Son module DDA produit, à partir de formulaires de recueil, un dossier avec fiche d’information et de conseil et tableau de comparaison, signé à distance. Deux agents d’IA sont en production : l’un rédige des e-mails et crée des fiches contact, l’autre extrait les données des conditions générales et des attestations.

Modulr (Ecilia). Édité par Ecilia, qui revendique vingt ans d’expérience, Modulr s’adresse aux courtiers, agents généraux, grossistes et mutuelles. Il gère les contrats IARD et vie, le CRM, les documents, des extranets pour les clients et les partenaires, et les données de portefeuille. Sa page d’accueil ne mentionne ni intelligence artificielle ni module de devoir de conseil.

CourtiGo. Présenté par son éditeur comme un CRM conçu pour le courtage en assurance, CourtiGo gère le portefeuille, les commissions, la lecture des bordereaux, les documents, un extranet client et des campagnes par e-mail et SMS. Il annonce la conformité DDA et la signature électronique. Son copilote IaGO rédige des e-mails, résume des fiches, transcrit les appels et en produit le compte rendu.

MAIA. Fondé par quatre courtiers avec un éditeur de logiciels métier, MAIA gère les clients, les contrats et les sinistres en IARD, vie et prévoyance, avec des données hébergées en France. Il structure le recueil des besoins, les mandats et les documents contractuels, et propose des outils pour la DDA, le gel des avoirs et les personnes politiquement exposées. MAIA présente son CRM comme « boosté à l’IA », sans détailler ces fonctions.

Le tableau reprend ce que chaque éditeur annonce publiquement au 26 octobre 2026. « Non annoncé » signifie que l’information n’apparaît ni sur le site de l’éditeur ni dans la presse consultée.

Pour un courtier dont la valeur tient au conseil, Figen AI est le plus complet des cinq. Le rendez-vous s’enregistre en présentiel comme en visioconférence, avec des suggestions en temps réel, et le compte rendu met à jour le dossier du client. Le rapport d’adéquation MIF II et DDA se génère ensuite depuis ce dossier, se signe et garde sa piste d’audit, avec le KYC et la LCB-FT au même endroit. Le courtier qui place aussi de l’assurance vie ou conseille sur le patrimoine dispose d’un parcours complet et d’une vue de tous les contrats de ses clients. Plus de 1 000 professionnels du patrimoine utilisent déjà Figen AI.

Les logiciels de gestion gardent leurs atouts sur le portefeuille : commissions et sinistres chez Lya Protect, commissions et bordereaux chez CourtiGo, contrats et sinistres chez MAIA, contrats et extranets chez Modulr. Un cabinet qui tient à son outil de gestion peut le garder et confier à Figen AI le rendez-vous, le conseil et les documents réglementaires.