Assistant IA pour CGP en 2026 : Figen AI face à Majors, Celena et Apana

26 octobre 2026 5 min de lecture Actualités

Un assistant IA pour CGP prépare une partie du travail du conseiller : compte rendu de rendez-vous, recherche fiscale, simulation, document réglementaire. Quatre éditeurs français s’adressent aux cabinets. Figen AI, qui publie ce comparatif, est le seul des quatre à réunir dans un même espace le rendez-vous, les calculs, la conformité, l’analyse des SCPI et plus de 250 bases juridiques. Les faits sur chaque éditeur viennent de leurs sources publiques ; l’avis final est le nôtre.

Qu’est-ce qu’un assistant IA pour CGP ?

Un assistant IA pour conseiller en gestion de patrimoine travaille sur des tâches précises du cabinet et rend un résultat que le conseiller relit. Il se distingue d’une IA généraliste par trois points vérifiables : il cite les textes sur lesquels il s’appuie, il confie les calculs à des outils dédiés plutôt qu’au modèle de langage, et il garde les données des clients dans un cadre conforme au RGPD.

Le marché français compte désormais plusieurs offres construites pour les CGP. Elles ne couvrent pas le même périmètre : certaines réunissent tout le cabinet dans un seul espace, d’autres se branchent sur les outils existants. Pour un cabinet qui exerce seul, notre guide de l’IA pour un CGP indépendant détaille les tâches à confier en premier. Pour les logiciels de gestion de patrimoine au sens large, CRM et simulation compris, voir le comparatif 2026 des logiciels pour CGP.

Ce que propose chaque éditeur

Figen AI (Figen OS). Éditeur français lancé publiquement en février 2025, Figen AI réunit dans Figen OS le CRM patrimonial, le compte rendu de rendez-vous, les calculs, la conformité et les documents, avec 16 assistants spécialisés qui agissent dans chacun. Le rendez-vous s’enregistre en présentiel ou en visioconférence, avec des suggestions en temps réel. Les calculs passent par du code déterministe dont chaque étape reste visible, et les réponses renvoient à plus de 250 bases juridiques et réglementaires. Plus de 1 000 professionnels du patrimoine utilisent Figen AI. En janvier 2026, la profession lui a décerné le prix de la « société la plus innovante » au Palmarès Gestion de Fortune.

Majors. Éditeur français fondé en 2022 selon son site, Majors propose une suite pour CGP, CIF et courtiers centrée sur la conformité : DER, lettre de mission, recueil et rapport d’adéquation générés depuis le dossier, agrégateur des comptes, GED, compte rendu des réunions en visioconférence. Son IA, Majors Brain IA, s’interroge en langage naturel sur le CRM et les documents du cabinet.

Celena. Plateforme lancée en 2025 par Guillaume Gerry pour les professions réglementées, Celena met à disposition des agents préconfigurés : stratégie patrimoniale, conformité, simulations, questions juridiques et fiscales. En avril 2026, elle a ajouté six agents consacrés à la déclaration de revenus, selon Profession CGP. Elle se connecte par API au CRM et à la GED du cabinet plutôt que de les remplacer.

Apana. Fintech fondée en juin 2025, Apana a repris en septembre 2025 l’éditeur Capital Explorer, créé en 1996, comme l’a rapporté le Journal du Net. Sur ce socle, Apana déploie trois agents : Copilot capte le rendez-vous et structure le profil patrimonial, Advisor produit des scénarios chiffrés, Officer tient le CRM, la conformité et le workflow d’adéquation.

Le tableau comparatif

Le tableau reprend ce que chaque éditeur annonce publiquement au 26 octobre 2026. « Non annoncée » et « non communiqué » signifient que l’information n’apparaît ni sur le site de l’éditeur ni dans la presse consultée.

	Figen AI	Majors	Celena	Apana
Lancement	2025	2022	2025	2025 (Capital Explorer : 1996)
Forme de l’IA	16 assistants spécialisés dans Figen OS	Majors Brain IA, sur le CRM et la GED	Agents préconfigurés, création d’agents	Trois agents : Copilot, Advisor, Officer
Compte rendu de rendez-vous	Présentiel et visioconférence, suggestions en temps réel	Visioconférence (Zoom, Meet, Teams)	Transcription des rendez-vous	Capte le rendez-vous
Documents réglementaires	DER, lettre de mission, recueil, profil MIF II, adéquation MIF II et DDA	DER, lettre de mission, recueil, adéquation MiFID II	Agents de conformité	Workflow d’adéquation
CRM et agrégation	CRM patrimonial ; agrégation avec Flanks	CRM et agrégateur	Connexion par API aux outils du cabinet	CRM et agrégation (Capital Explorer)
Calculs	Code déterministe, étapes visibles	Simulateurs	Simulateurs fiscaux	Simulateurs
Analyse des SCPI	SCPI.ai	Non annoncée	Non annoncée	Non annoncée
Données	Hébergement en Europe, en France ; aucun entraînement sur les données clients	Hébergement en Europe, RGPD	Hébergement en France, RGPD	RGPD, Union européenne
Essai	14 jours gratuits	Démonstration, essai de la Suite	Non communiqué	Démonstration en ligne

Les critères qui départagent, et la réponse de Figen AI

Ce qu’un cabinet peut vérifier lui-même pendant un essai.

Des réponses sourcées

Chaque réponse fiscale ou juridique renvoie au texte : BOFiP, Légifrance, jurisprudence. Sans source, rien à montrer au client. Dans Figen AI, les réponses renvoient à plus de 250 bases juridiques et réglementaires.
Des calculs qui se relisent

Le chiffre vient d’un outil de calcul, pas du modèle de langage, et ses étapes restent visibles. C’est le principe des calculs de Figen AI.
Le rendez-vous réel

Présentiel ou visioconférence : vérifiez que l’outil couvre la façon dont vous recevez vos clients. Figen AI couvre les deux, avec des suggestions en temps réel.
Voir Figen OS
La conformité jusqu’au bout

DER, lettre de mission, adéquation : un document généré doit se signer et garder sa piste d’audit. Dans Figen OS, le rapport d’adéquation MIF II et DDA se signe électroniquement et garde sa piste d’audit.
Les données du cabinet

Lieu d’hébergement, entraînement des modèles, double authentification : trois questions à poser par écrit. Figen AI héberge les données en Europe, en France, et n’entraîne aucun modèle sur les données des clients.

Les outils d’IA généralistes, capables de tout faire sans personnalisation, montrent vite leurs limites.

Vincent Aurez président de Figen AI, sur BFM Business, le 25 mars 2026 BFM Business

Notre avis : Figen AI pour le cabinet qui veut tout réunir

Pour un cabinet qui cherche un seul outil pour toute sa journée, Figen AI est le plus complet des quatre. Le rendez-vous s’enregistre en présentiel comme en visioconférence, avec des suggestions en temps réel, et le compte rendu alimente ensuite le CRM, la lettre de mission et la déclaration d’adéquation. Chaque calcul passe par du code déterministe dont on relit les étapes, chaque réponse renvoie à ses textes, et l’analyse des SCPI est incluse avec SCPI.ai. La profession l’a désigné « société la plus innovante » au Palmarès Gestion de Fortune 2026, et plus de 1 000 professionnels du patrimoine l’utilisent.

Les autres offres répondent à des besoins plus ciblés. Majors s’adresse d’abord aux cabinets qui cherchent une suite de conformité et un agrégateur. Celena convient à ceux qui veulent ajouter des agents à des outils qu’ils gardent. Apana prolonge Capital Explorer pour les cabinets qui l’utilisent déjà.

Dans tous les cas, l’IA prépare et le conseiller décide : un assistant se juge à la facilité avec laquelle on vérifie ce qu’il produit. Les articles, passages télévisés et prix qui concernent Figen AI sont réunis sur la page Figen AI dans les médias.

Méthode

Tester un assistant IA en deux semaines

Une méthode simple pour comparer les offres sur vos propres dossiers.

Choisir une tâche

Le compte rendu de rendez-vous ou un document réglementaire. Notez le temps qu’elle prend aujourd’hui.
Prendre un vrai dossier

Un client réel, avec son consentement pour l’enregistrement. Les démonstrations sur données fictives cachent les limites.
Vérifier chaque résultat

Remontez les sources et refaites un calcul à la main. Notez ce qu’il a fallu corriger.
Comparer le temps gagné

Au bout de deux semaines, comparez le temps passé et la qualité du livrable, puis décidez.

Comparer Figen AI sur vos propres dossiers

Une démonstration de trente minutes avec un ingénieur patrimonial, sur vos cas réels.

Réserver une démonstration Essayer Figen OS 14 jours

Questions fréquentes

Quelle différence entre un assistant IA pour CGP et une IA généraliste ?

Un assistant pour CGP s’appuie sur les textes du métier, BOFiP, codes, jurisprudence, et les cite. Il confie les calculs fiscaux à des outils dédiés et garde les données des clients dans un cadre conforme au RGPD. Une IA généraliste répond à tout, sans ces garanties ni la connaissance du dossier du client.

Quel assistant IA choisir pour un cabinet de CGP ?

Pour un cabinet qui veut réunir rendez-vous, calculs, conformité et documents dans un seul outil, Figen AI est le plus complet des quatre : 16 assistants spécialisés, plus de 250 bases juridiques, l’analyse des SCPI et 14 jours d’essai gratuit. Un cabinet qui garde ses outils actuels et veut seulement y ajouter des agents peut aussi regarder Celena.

Comment choisir un assistant IA pour son cabinet ?

Partez de la tâche qui vous coûte le plus de temps, souvent le compte rendu de rendez-vous ou les documents réglementaires. Testez chaque outil sur un vrai dossier, vérifiez qu’il cite ses sources et que ses calculs se relisent, puis regardez s’il s’intègre à vos outils ou s’il les réunit. Figen AI propose 14 jours d’essai gratuit.

Un assistant IA peut-il préparer les documents réglementaires d’un CGP ?

Oui, pour plusieurs d’entre eux. Dans Figen OS, le DER, la lettre de mission, le recueil et le rapport d’adéquation MIF II et DDA se génèrent depuis le dossier du client, avec signature électronique et piste d’audit. Le conseiller relit et reste responsable du document.

Les données des clients sont-elles protégées avec un assistant IA ?

Elles doivent l’être, et c’est un critère de choix. Les quatre éditeurs annoncent un cadre RGPD et un traitement en Europe. Chez Figen AI, les données sont hébergées en France, ne servent jamais à entraîner un modèle et chaque compte est protégé par une double authentification.