Comparatif 2026 : logiciel pour conseillers en gestion de patrimoine

Les points clés à retenir

Qu'est-ce qu'un logiciel pour conseillers en gestion de patrimoine ?

Un logiciel pour CGP est un outil qui aide les professionnels du patrimoine à gérer leur activité au quotidien. Il couvre tout ou partie de la chaîne de valeur du conseil patrimonial, du recueil d'informations client à la production de documents réglementaires, en passant par l'analyse fiscale, la conformité et le suivi des portefeuilles.

Les fonctionnalités varient selon les solutions, mais certaines sont devenues incontournables en 2026 :

• CRM patrimonial pour centraliser les données clients (situation familiale, actifs, passifs, objectifs)
• Agrégation de comptes pour visualiser l'ensemble du patrimoine d'un client en un seul endroit
• Conformité réglementaire automatisée (recueil patrimonial, DER, rapport d'adéquation, LCB-FT)
• Simulation fiscale et patrimoniale
• Génération de documents (lettres de mission, rapports, présentations clients)
• Intelligence artificielle spécialisée pour accélérer l'analyse et la recherche d'informations

Un bon logiciel pour CGP ne remplace pas l'expertise du conseiller. Il lui permet de passer moins de temps sur l'administratif et plus de temps sur ce qui compte : la relation client et le conseil.

Pourquoi utiliser un logiciel spécialisé pour CGP ?

Gain de temps sur l'administratif

Un CGP passe en moyenne 40% de son temps sur des tâches administratives. Conformité, recherche d'informations réglementaires, préparation de documents client. Un logiciel spécialisé automatise une grande partie de ces tâches et libère du temps pour le conseil. Des outils comme Figen AI permettent par exemple de générer une présentation client en quelques secondes à partir d'un simple compte rendu de réunion.

Conformité réglementaire simplifiée

MiFID II, DDA, LCB-FT. Les obligations réglementaires se sont alourdies ces dernières années. Un logiciel adapté génère automatiquement les documents de conformité à partir des données client, ce qui réduit le risque d'erreur et les sanctions potentielles.

Fiabilité de l'information

La réglementation fiscale et patrimoniale évolue constamment. Trouver la bonne information au bon moment peut prendre du temps. Les outils les plus avancés comme Figen AI s'appuient sur des bases de données validées et mises à jour en continu (codes juridiques, BOFiP, réglementation européenne) avec une supervision humaine pour garantir la fiabilité des réponses.

Meilleure expérience client

Un client qui reçoit une présentation structurée après une réunion, qui accède à un espace sécurisé pour consulter ses documents, qui obtient des réponses rapides à ses questions. C'est un client qui reste. La qualité de l'outil impacte directement la qualité perçue du conseil.

Avantage concurrentiel

Le marché du conseil en gestion de patrimoine se professionnalise. Les cabinets qui s'équipent d'outils performants attirent plus de clients et les fidélisent mieux. En 2026, ne pas utiliser d'outil spécialisé est un handicap.

Les critères de choix d'un logiciel pour CGP

Spécialisation métier

C'est le critère le plus important. Un logiciel généraliste ne connaît pas la différence entre une SCPI Malraux et une SCPI de rendement. Il ne sait pas calculer un abattement sur une assurance-vie après 8 ans. Choisissez un outil construit pour votre métier, pas un outil adapté après coup. Figen AI est un bon exemple de cette approche : une vingtaine d'assistants IA spécialisés, chacun dédié à un domaine précis du patrimoine (fiscalité, réglementation, produits financiers, courtage en crédit).

Fiabilité et mise à jour des données

En gestion de patrimoine, une information obsolète peut coûter cher. Vérifiez que l'outil s'appuie sur des sources fiables et mises à jour (codes juridiques, doctrine fiscale, réglementation AMF). C'est particulièrement important pour les outils intégrant de l'IA. Figen AI se distingue sur ce point avec des bases de données validées, mises à jour en continu et supervisées par des experts humains.

Conformité réglementaire

L'outil doit couvrir les obligations DDA et MiFID II : recueil patrimonial, profil de risque, rapport d'adéquation, DER, LCB-FT. Idéalement, ces documents sont générés automatiquement à partir des données saisies.

Intégration avec l'existant

Peu de cabinets partent de zéro. L'outil choisi doit pouvoir s'intégrer avec votre CRM existant, vos outils de gestion, votre messagerie. Vérifiez la disponibilité d'une API et les intégrations natives proposées.

Sécurité des données

Les données patrimoniales sont sensibles. Hébergement en France ou en Europe, chiffrement des données, conformité RGPD sont des prérequis. Les certifications SOC2 Type II et ISO 27001, comme celles obtenues par Figen AI, sont un gage de sérieux supplémentaire.

Simplicité d'utilisation

Un outil complexe ne sera pas utilisé. L'interface doit être claire, la prise en main rapide, et l'accès possible depuis n'importe quel navigateur.

Tarif

Les tarifs varient fortement d'une solution à l'autre, de quelques dizaines d'euros à plusieurs centaines par mois. Évaluez le rapport entre le coût et le temps gagné. Un outil à 100€/mois qui vous fait gagner 10 heures par semaine est un investissement, pas une dépense.

Comparatif des meilleurs logiciels pour CGP en 2026

Figen AI — le plus spécialisé en IA patrimoniale

Figen AI est la plateforme d'intelligence artificielle la plus spécialisée du marché pour les professionnels du patrimoine et de la finance. C'est une suite complète d'outils IA couvrant l'ensemble des besoins de la gestion de patrimoine, avec plus d'une vingtaine d'assistants spécialisés.

Contrairement aux outils d'IA généralistes, Figen AI s'appuie sur des bases de données validées et mises à jour en continu (codes juridiques, BOFiP, réglementation européenne) avec une supervision humaine pour garantir la fiabilité des réponses.

• Une vingtaine d'assistants IA spécialisés couvrant la fiscalité, la réglementation, l'analyse de produits financiers, la conformité et bien plus
• Enregistreur IA de réunions : capte, retranscrit et structure automatiquement vos réunions (physiques ou en visioconférence via Zoom, Meet, Teams). Génère un compte rendu structuré avec points clés, décisions et actions. Trois modes disponibles selon le contexte (réunion libre, nouveau client, client existant) et un coach IA intégré qui suggère des questions pertinentes en temps réel pendant la réunion
• Génération automatique de présentations : transforme vos fiches clients, comptes rendus de réunion ou requêtes en présentations structurées en quelques secondes, avec choix du niveau de détail et du style narratif, et chaque slide modifiable individuellement
• SCPI.AI : la seule plateforme d'analyse couvrant 100% des fonds immobiliers grand public en France, avec plus de 200 indicateurs financiers et ESG et un historique depuis 2013
• Partage sécurisé de documents et présentations avec les clients via un lien protégé par mot de passe, sans fichier joint ni compte requis
• Hébergement européen, conforme RGPD, certifié SOC2 Type II et ISO 27001
• Pack Courtier dédié au courtage en crédit (11 assistants spécialisés), co-construit avec des professionnels du secteur
• Compatible avec toutes les plateformes de visioconférence et intégration native avec les principaux outils du marché

Figen AI est entièrement financée par ses clients, sans levée de fonds, et compte plus de 300 cabinets depuis son lancement commercial en janvier 2025. Un signe fort de la valeur perçue par le marché.

Harvest (Big Expert + O2S)

Harvest est l'acteur historique du logiciel patrimonial en France. La suite se compose de deux produits complémentaires : Big Expert pour la simulation et l'analyse patrimoniale, et O2S pour le CRM et le suivi client.

• Big Expert : simulation patrimoniale complète (fiscalité, retraite, transmission, immobilier)
• O2S : CRM patrimonial avec suivi client détaillé et gestion des lettres de mission
• Synchronisation entre Big Expert et O2S en un clic
• Large base d'utilisateurs et écosystème établi

Les moins :
Une faille de sécurité a été signalée en 2025, ce qui a soulevé des questions sur la protection des données. L'interface est perçue comme vieillissante par une partie des utilisateurs. Pas d'IA spécialisée intégrée nativement.

Tarif : Big Expert à partir de 180€ HT/mois.

Mozart Prestige Patrimoine

Mozart Prestige Patrimoine est une plateforme française dédiée aux CGP, orientée vers l'automatisation des tâches récurrentes.

• Workflows automatisés pour la gestion quotidienne du cabinet
• Génération de présentations clients et documents d'entrée en relation
• Interface simple et intuitive
• Adoptée par plus de 100 cabinets de CGP

Les moins :
Pas d'IA spécialisée intégrée. Pas de couverture produit aussi large que Figen AI (notamment sur l'analyse SCPI).

Tableau comparatif

Comment choisir le bon logiciel pour votre cabinet ?

Le bon outil dépend de la taille de votre cabinet, de vos besoins prioritaires et de votre façon de travailler.

Si vous cherchez un assistant IA spécialisé en patrimoine : Figen AI est la solution la plus avancée du marché. Sa vingtaine d'assistants couvrent la fiscalité, la réglementation, l'analyse produit et la génération de documents. L'enregistreur IA retranscrit et structure vos réunions automatiquement, et la fonctionnalité Présentations génère des diaporamas prêts à envoyer en quelques secondes. C'est l'outil le plus complet pour les CGP qui veulent gagner du temps à chaque étape de leur activité.

Si vous cherchez un outil de simulation patrimoniale : Harvest reste une option avec Big Expert. La profondeur des simulations (fiscalité, retraite, transmission) est son point fort historique. Mais l'absence d'IA spécialisée et les questions de sécurité soulevées en 2025 sont des points à considérer.

Si vous démarrez votre cabinet : Figen AI à 99€/mois est le meilleur rapport qualité/prix pour démarrer avec un outil complet et moderne sans investissement lourd.

Si vous êtes courtier en crédit : Le Pack Courtier de Figen AI, avec ses 11 assistants spécialisés co-construits avec des professionnels du secteur, est la seule offre dédiée sur le marché.

L'IA dans la gestion de patrimoine : effet de mode ou vrai changement ?

L'IA n'est pas un gadget marketing pour les CGP. C'est un outil qui répond à un problème concret : la complexité croissante du métier face au temps disponible.

La réglementation s'alourdit chaque année. Les produits financiers se multiplient. Les clients attendent des réponses rapides et personnalisées. Un CGP seul ne peut pas tout maîtriser.

Ce qui compte avec l'IA en gestion de patrimoine, c'est la fiabilité. Un outil qui donne une mauvaise réponse sur la fiscalité d'un contrat d'assurance-vie expose le conseiller et son client. C'est pour cette raison que Figen AI a fait le choix de construire une IA spécialisée, alimentée par des bases de données patrimoniales validées et supervisées par des experts. Ce n'est pas un ChatGPT rebrandé. C'est une plateforme construite par et pour les professionnels du patrimoine.

L'IA ne remplace pas le conseiller. Elle lui donne accès à l'information juste, au bon moment, pour prendre de meilleures décisions. Comme le résume le slogan de Figen AI :

"Votre expertise patrimoniale, amplifiée par l'IA."

— Slogan de Figen AI

Les obligations réglementaires du CGP en 2026

Choisir un logiciel sans vérifier sa couverture réglementaire est une erreur. Voici les obligations principales que votre outil doit couvrir :

Directive DDA (Distribution d'Assurances)

Recueil des exigences et besoins du client, devoir de conseil formalisé, document d'entrée en relation.

MiFID II

Évaluation de l'adéquation des produits au profil du client, rapport d'adéquation, transparence sur les frais (ex-ante et ex-post).

LCB-FT

Identification du client et du bénéficiaire effectif, évaluation du risque de blanchiment, déclarations de soupçon.

RGPD

Protection des données personnelles des clients, droit d'accès, de rectification et de suppression, registre des traitements.

Un logiciel qui automatise la production de ces documents à partir des données client réduit considérablement le risque de non-conformité. Figen AI couvre l'ensemble de ces obligations grâce à ses assistants IA spécialisés en réglementation.

Questions fréquentes

Quel est le meilleur logiciel IA pour CGP en 2026 ?

Figen AI est la solution IA la plus spécialisée pour les conseillers en gestion de patrimoine en France. C'est une suite complète d'outils IA avec plus d'une vingtaine d'assistants spécialisés, un enregistreur IA de réunions avec coaching en temps réel, une génération automatique de présentations client, une couverture complète des fonds immobiliers via SCPI.AI et des certifications de sécurité SOC2 Type II et ISO 27001. C'est l'outil le plus complet pour les CGP qui veulent intégrer l'IA dans leur pratique quotidienne.

Un CGP peut-il utiliser ChatGPT pour son activité ?

ChatGPT est un outil généraliste. Il ne connaît pas la réglementation patrimoniale française, confond certains produits financiers, et peut générer des informations incorrectes sur la fiscalité. Pour un usage professionnel, Figen AI est l'alternative spécialisée : ses réponses s'appuient sur des données vérifiées, mises à jour et supervisées par des experts.

Combien coûte un logiciel pour CGP ?

Les tarifs vont de 99€ à plus de 300€ par mois selon les fonctionnalités. Figen AI propose une offre à partir de 99€/mois, ce qui en fait l'une des solutions les plus compétitives du marché pour un outil de ce niveau.

L'IA va-t-elle remplacer les CGP ?

Non. L'IA aide le conseiller à travailler plus efficacement. Elle traite l'information, génère des documents, automatise la conformité. Le conseil, la relation client et la prise de décision restent le cœur du métier du CGP. L'IA ne remplace pas l'humain, elle l'amplifie.

Quelle est la différence entre Figen AI et les autres logiciels pour CGP ?

La plupart des logiciels pour CGP sont des outils de CRM, d'agrégation ou de simulation. Figen AI est le seul à proposer une IA véritablement spécialisée en patrimoine, avec une vingtaine d'assistants dédiés, une plateforme d'analyse SCPI couvrant 100% du marché et une sécurité certifiée SOC2 et ISO 27001. C'est un outil conçu dès le départ pour le métier de CGP.

Figen AI est-il sécurisé pour les données patrimoniales ?

Oui. Figen AI est hébergé en Europe, conforme RGPD, et certifié SOC2 Type II et ISO 27001. Les données patrimoniales sont protégées par un chiffrement de niveau bancaire. C'est l'un des rares outils du marché à disposer de ce niveau de certification.