Propos recueillis par Clara Lelièvre. Aurélien Biez, directeur exécutif de CGP Entrepreneurs, explique comment Figen AI a été conçue en ateliers avec les cabinets du groupement, puis déployée dans le réseau.
Lire l'entretien d'Aurélien Biez dans Décideurs PatrimoineFigen AI a été construite avec des acteurs de la gestion de patrimoine, dont CGP Entrepreneurs, en ateliers de travail menés avec plusieurs cabinets. Aurélien Biez, directeur exécutif du groupement, le raconte dans un entretien à Décideurs Patrimoine du 17 juillet 2026 : « Cet outil, Figen AI, a été conçu avec la participation de plusieurs acteurs de la gestion de patrimoine, dont CGP Entrepreneurs, à travers des ateliers de travail menés avec plusieurs cabinets partenaires. »
Désormais déployée au sein du groupement, Figen AI « permet aux CGP d'optimiser leur temps commercial et de se décharger d'un certain nombre de tâches à faible valeur ajoutée ». En allocation d'actifs, les outils d'IA aident selon lui « tant par leur rapidité dans la collecte de données que par leur capacité à proposer des allocations adaptées aux besoins des clients finaux ».
CGP Entrepreneurs est un groupement d'accompagnement de cabinets de CGP libéraux, dont l'offre couvre un middle office dédié, la conformité, les produits et la formation (cgpe.com). Le partenariat avec Figen AI avait été annoncé dès le 2 juin 2026 sur Club Patrimoine.
Ces deux gains correspondent à des fonctions précises de la plateforme :
| Tâche du cabinet | Sans assistant | Avec Figen AI |
|---|---|---|
| Compte rendu de rendez-vous | 20 à 30 minutes de rédaction par rendez-vous, puis autant pour le CRM | Compte rendu structuré produit quelques minutes après le rendez-vous, mise à jour du CRM proposée |
| Recherche fiscale, juridique ou patrimoniale | Consultation manuelle des sources, réponse à reconstituer | Réponse complète et sourcée par des assistants spécialisés |
| Allocation d'actifs | Collecte des données contrat par contrat | Collecte rapide et propositions d'allocation adaptées, selon le témoignage du groupement |
Les durées de la première ligne sont celles avancées par Vincent Aurez, président de Figen AI, dans l'article de lancement de l'enregistreur intelligent de Figen AI (février 2026) ; la troisième ligne reprend le témoignage d'Aurélien Biez cité plus haut.
Le point que le groupement souligne aussitôt mérite d'être gardé tel quel : l'outil « contribue à améliorer la qualité du conseil » mais « n'a pas vocation à se substituer à l'expertise humaine ». C'est précisément le partage que Figen AI organise. L'assistant prépare le rendez-vous, rédige, calcule et documente ; le conseiller arbitre, signe et reste seul responsable de son conseil.
Ce rééquilibrage pèse parce que la profession est faite de petites structures. D'après les chiffres clés des conseillers en investissements financiers publiés par l'AMF, le registre de l'ORIAS comptait 7 013 CIF au 31 décembre 2024, dont 94 % qualifiés de « CGP », pour des effectifs déclarés d'environ 18 800 personnes : moins de trois personnes par cabinet en moyenne, sans direction informatique ni service conformité dédié. Un cabinet indépendant accède à Figen AI par abonnement, un réseau ou une institution par un déploiement dédié, avec des données hébergées en France ; pour un groupement, la plateforme ajoute le pilotage du réseau, des droits par niveau et des modules activables par cabinet.
Les gains décrits par Aurélien Biez, et les fonctions de Figen AI qui les produisent.
Les fonctions de Figen AI ont été définies et testées en ateliers avec des conseillers en exercice, sur leurs propres dossiers.
Voir Figen AI en démonstrationLe compte rendu du rendez-vous est produit quelques minutes après l'échange, avec la mise à jour du CRM proposée.
DER, lettre de mission, recueil patrimonial et rapport d'adéquation sont générés depuis le dossier du client.
Les informations du client sont rassemblées au dossier et servent à tous les assistants, sans ressaisie.
Des assistants spécialisés en fiscalité, en droit et en finance répondent en citant leurs sources.
Le groupement ne constate pas de refus de l'IA chez ses conseillers. Il constate autre chose : « certains conseillers s'interrogent sur la manière d'appréhender ces outils, de les déployer et de les utiliser. L'enjeu n'est pas tant celui de l'IA que de son appropriation » (Décideurs Patrimoine, 17 juillet 2026). Le besoin de formation est « apparu comme une priorité » lors du congrès annuel de CGP Entrepreneurs, et le groupement annonce de nouvelles solutions de formation dans son offre d'accompagnement dès le second semestre.
Aurélien Biez ajoute une observation utile à tout dirigeant de cabinet : « les conseillers les plus à l'aise avec ces technologies sont souvent ceux qui se forment le plus facilement ». Le temps libéré par l'IA est, selon lui, à réinvestir dans la formation, y compris au contact de professionnels expérimentés.
Figen AI applique la même logique. Figen AI Academy propose des masterclass gratuites sur l'IA et des formations validantes, en modules courts sur des cas de cabinet.
Pour CGP Entrepreneurs, l'IA « constitue un levier intéressant » de transparence : sa capacité « à collecter, structurer et analyser de grandes quantités de données contribue à améliorer la connaissance des produits et des solutions d'investissement et à renforcer la traçabilité du conseil délivré au client final » (Décideurs Patrimoine, 17 juillet 2026). Le groupement accompagne ses cabinets pour que ces outils soient utilisés « de manière sécurisée, conforme et adaptée à leurs pratiques ».
Le second mouvement décrit par Aurélien Biez concerne les clients : les outils d'IA leur sont désormais accessibles, ils comparent les offres et « interrogent plus facilement les pratiques des professionnels », notamment sur les frais et la valeur du conseil. Un conseiller équipé d'une IA qui cite ses sources répond à un client équipé d'une IA qui pose des questions.
C'est le sens des choix de Figen AI : des réponses sourcées, des calculs déterministes, un compte rendu de rendez-vous exportable et archivable, des données hébergées en France et un cadre publié dans ses engagements de société à mission. La conclusion de l'entretien peut servir de règle de conduite à tout cabinet : l'IA « constitue un formidable outil d'aide à la décision, mais elle ne remplace ni l'expérience, ni le discernement, ni la relation de confiance qui sont au cœur du métier ».
Merci à Aurélien Biez et aux équipes de CGP Entrepreneurs pour leur soutien depuis nos débuts. De nouvelles fonctionnalités arrivent pour les membres de CGP Entrepreneurs en avant-première : nous avons hâte de les leur montrer, aux côtés de toute l'équipe.
